Что такое акция: виды, характеристика и как на них заработать

«Стремись завоевать не мир, а его знание», – советует нам мудрая пословица.

В предложенной статье мы максимально просто, избегая специфических терминов, рассмотрим, что такое акции, в чем их назначение и каких основных видов они бывают.

Само понятие акций неразрывно связано с понятием акционерных обществ, поэтому копнем немного в историю, во времена их образования.

В раннюю индустриальную эпоху не было больших предприятий. Маленькие компании создавались только лишь за счет личного капитала их основателей. Позиция «сам себе хозяин» имела большой минус, поскольку, в случае неудачи, владелец компании расплачивался не только своими вложенными деньгами, но и личным имуществом.

По мере возникновения крупных предприятий потребность в большом капитале сильно возросла. Пару человек-основателей уже не могли самостоятельно собрать средства, требуемые для основания дела.

Чтобы «потянуть» такое денежное вложение, стали создаваться акционерные общества. Они объединяли мощный капитал за счет привлечения большого количества людей-совладельцев.

Акционерные общества выпускали акции, которые как раз и доказывали, что их владелец-акционер внес свою долю в общий капитал компании.

Самая «древняя» в мире акция, проданная за 150 гульденов, датируется 1606 годом. Ее выпустило первое в мире акционерное общество – голландская компания «Ост-Инд».

Эта компания торговала пряностями, чаем, серебром и другими товарами, привозимыми морским путем. Сначала со своими акционерами «Ост-Инд» расплачивалась «натурой» – пряностями и т.д., а после 1644 года стали выплачивать деньги.

В России первые акции были выпущены «Российской в Константинополе торгующей компанией», основанной в 1757 году.

С середины XIXв. акционерные общества стали преобладающей формой собственности в крупной промышленности.

В те времена в покупке акций людей привлекало то, что акционер при разорении предприятия не нес личной ответственности по его долгам. В случае банкротства компании акционер терял только сумму, которую он потратил на покупку акции.

В качестве вознаграждения за свой денежный вклад в дело компании акционеру выплачивали часть прибыли, так называемые дивиденды.

Все эти принципы актуальны и по сей день. Акционерные общества продолжают увеличивать свои капиталы за счет выпуска акций и привлечения людей.

Механизм «с миру по нитке» работает очень просто, например, если 1000 человек внесут на развитие общего дела по 1000 рублей, то капитал компании составит 1 млн. рублей.

На конец 2010 года, по данным статистического центра России, уставный капитал акционерных обществ РФ составлял 46 581 млн. рублей.

Таким образом, акцией называют ценную бумагу, которая подтверждает долю ее владельца в капитале компании, и дает право на участие в его прибылях.

Существуют несколько видов акций, мы с вами познакомимся с основными.

В зависимости от формы выпуска, акции делятся на:

  • наличные (документарные, бумажные, материальные)
  • бездокументарные

Акции первых акционерных обществ действительно были ценными бумагами, в том смысле, что их владелец получал на руки бумажный красиво оформленный документ, подтверждающий его права.

Такие акции, которые выдаются покупателю в физической форме, и называются наличными. Их печатают организации со специальной лицензией, бланки наличных акций снабжены несколькими степенями защиты от подделки.

Наличную акцию можно сравнить с визиткой, которая дает сведения о своем владельце и сообщает другую полезную информацию.

На наличных акциях обычно указывают наименование акционерного общества, вид акции, ее номер и дату выпуска, номинальную стоимость, срок уплаты дивидендов и другие данные.

Наличные акции выдаются их владельцу бесплатно, но в случае их потери для получения дубликата придется заплатить определенную сумму.

В настоящее время активно внедряется выпуск акций в нематериальной форме. Такие акции называются бездокументарными, и они удобнее, чем наличные.

Сделки с ними можно проводить в электронном виде, их проще распределять и контролировать. Свидетельством о владении акциями в этом случае является учетная запись в реестре акционеров общества, а не бумажный документ.

Акции также делятся на:

  • именные
  • предъявительские

В именных акциях указываются данные ее владельца, а сам владелец, скажем, Иванов Иван Иванович, регистрируется в документах акционерного общества.

Такой вид акций гражданин Иванов сможет продать, только поставив в известность акционерное общество. Это позволяет отслеживать движение акций. Именные акции выпускают, в основном, большого номинала, то есть большой стоимости, назначенной акции при ее выпуске.

Второй вид акций, предъявительские, не закрепляются за каким-нибудь конкретным лицом. Они носят анонимный характер и выпускаются малыми купюрами.

Акции на предъявителя можно свободно передать другому человеку, и в этом они похожи на деньги. Такая свободная передача предъявительских акций означает автоматическую смену их владельца.

В зависимости от характера дивидендов и степени участия в управлении компанией, акции делятся на:

  • простые
  • привилегированные

Простые акции получили широкое распространение среди населения развитых стран, к примеру, в Японии владельцем акции является один житель из семи, в США – один из пяти, а в Швеции – каждый второй.

Простые акции позволяют получать доход в виде дивидендов по результатам работы компании. Также они дают право принимать участие в управлении и голосовании на общем собрании акционеров.

Что касается управления, не секрет, что реальная власть в принятии решений находится не в руках отдельных мелких держателей акций, а у тех, кто владеет контрольным пакетом акций компании.

Хотя контрольный пакет теоретически составляет 50% +1 акция, на практике доказано, что влиять на политику компании можно, обладая 10-15% акций от общего количества выпущенных.

Второй вид акций, привилегированные, обладает особенными свойствами

Размер дивидендов на такие акции носит фиксированный характер, и выплаты по ним обязательны.

Владельцы этих акций получают выгоду даже в тех случаях, когда компания решила не выплачивать дивиденды, а направить чистую прибыль, скажем, на развитие производства.

Например, в 2011 году руководство поисковой Интернет-системы «Яндекс» приняло решение, не порадовавшее акционеров. Если в 2002 году компания направила около 100 тыс. долларов на выплату дивидендов, то в 2011 году «Яндекс» их вообще не запланировал.

Поэтому привилегированные акции, подобно «синице в руке», дают их владельцу уверенность в получении дохода.

Дополнительным плюсом является то, что при ликвидации компании расчет по ее долгам начинается с владельцев этого вида акций.

Однако, как у всякой медали есть две стороны, привилегированные акции имеют и свои недостатки. В случае успеха фирмы, акционеры не получают возросшие дивиденды, поскольку их величина фиксирована. К тому же, за исключением редких случаев, этот вид акций не дает права голоса на общем собрании акционеров, в отличие от простых акций.

В зависимости от типа акционерного общества, которое выпустило акции, их можно разделить на акции:

  • закрытого акционерного общества
  • открытого акционерного общества

Акции первого вида распределяются только среди заранее определенного круга лиц. Это может быть, к примеру, учредители компании или работники данного предприятия.

Первые акции в России были акциями закрытых акционерных обществ, поскольку распределялись только в кругу избранных: среди царской семьи и ее ближайшего окружения.

Что касается акций открытого акционерного общества, то они распределяются не в узком кругу, а свободно продаются на рынке. Их можно передать какому-нибудь другому лицу без одобрения общего собрания акционеров.

Мы рассмотрели основные виды акций и теперь поговорим о том, какую выгоду они могут принести.

Как говорится, «денежка не бог, а бережет», и одной из основных причин, по которым люди покупают акции того или иного вида, является ожидание прибыли.

Например, вы владеете 100 акциями компании Майкрософт. Компания показала отличные результаты в 2011 году и решила направить часть прибыли на выплату дивидендов в размере 0,35$ на акцию. В итоге вы получаете 35$, лежа на диване и желая дальнейшего успеха и процветания Майкрософт.

Картина хорошая, но не стоит забывать, что доход можно получить не только от дивидендов, но и от продажи акции.

Цена, по которой продаются и покупаются акции, называется курсом. Купля-продажа акций осуществляется на фондовых биржах. В России существуют две крупные фондовые биржи: ММВБ и РТС.

Самой дорогой акцией в мире на данный момент является акция американской инвестиционной фирмы Berkshire Hathaway. Ее цена составляет более 64 тысяч евро.

По этому поводу вспоминается анекдот:

– Какие сумасшедшие покупают акции по такой цене?!

– Так не покупайте.

– Так сумасшедшие же все разберут!

Порой именно разница между ценой покупки и продажи акции, а вовсе не дивиденды, может принести ощутимую выгоду ее владельцу.

На курс акций влияют прибыльность работы компании, ее надежность, соотношение спроса и предложения на акции. Большим спросом пользуются акции солидных, прибыльных и выплачивающих своим акционерам дивиденды обществ.

Например, акции крупнейшей в мире компании Apple стабильно дорожают.

По результатам торгов на американской фондовой бирже, в октябре 2011 стоимость одной акции Apple достигла своей рекордной величины, около 420 долларов, как видно из графика.

За прошедшие 100 лет именно акции, а не другие финансовые инструменты, обеспечили наибольший доход людям, вложившим в них деньги.

Акции, как способ размещения денег для их сохранения и преувеличения, привлекает большое количество людей.

Число акционеров самой крупной в мире российской газовой компании «Газпром», к примеру, достигает более полумиллиона человек.

Таким образом, ясно видно, какую важную роль играют акции в экономике современного общества. Мы надеемся, что наша информация пригодится вам на пути достижения успеха.

P.P.S. А в заключение рекомендую вам посмотреть замечательную притчу о водопроводе. Она в наглядной форме объяснит вам как не нужно зарабатывать деньги.

Самостоятельное инвестирование в отдельные акции — захватывающее, но не всегда прибыльное занятие. Так как ваши успехи в этом деле напрямую зависят от ваших действий и стратегии. И вряд ли вы придете к успеху, если на рынке акций будете вести себя как шопоголик, скупающий все подряд.

Поэтому, если вы решили встать на путь активного инвестора, желательно знать несколько основных правил.

1. Правило Уоррена Баффета

Основное правило, которое является определяющим, и благодаря которому достиг успеха крупнейший инвестор в мире — Уоррен Баффет — это купить отличную компанию по отличной цене.

Бизнес имеет внутренюю стоимость, и она может быть как выше, так и ниже цены бизнеса на рынке. Иными словами, акции могут стоить на самом деле больше, чем они стоят на рынке.

И Баффет как раз учит тому, как логично размышлять о покупке бизнеса по рациональной цене.

2. Не торгуйте акциями слишком часто

Большинство миллионеров и миллиардеров, которые владеют крупным бизнесом, не торгуют акциями своих компаний каждый день. Их стратегия заключается в том, чтобы владеть ими годами, и получать доход не от рыночных спекуляций, а от роста бизнеса.

Кроме того, совершая слишком много сделок вы платите больше комиссий и налогов. Всегда стоить помнить, что акция — это не просто тикер в торговом терминале, а доля в компании. Поэтому подходить к покупке акций следует как к покупке доли в бизнесе.

3. Падение рынка — это хорошо

Основной страх большинства инвесторов связан с падением рынка. В действительности, если вы находитесь в стадии накопления капитала, который может растягиваться на многие годы, рост рынка, которого все хотят оборачивается для вас тем, что ежегодно вы покупаете акции дороже. Падение рынка — наоборот дает вам возможность купить акции дешевле. Если вы нашли акции хорошей компании, в ваших интересах, чтобы рынок не рос, а еще лучше — падал, пока вы накапливаете пакет. Поэтому для тех, кто накапливает капитал, падения рынка дают уникальный шанс хорошо увеличить свой капитал в будущем, когда рынок переоценит акции по достоинству.

4. Разберитесь в бизнесе компании

Так как покупая акцию, вы покупаете долю в бизнесе, вы должны понимать, что приобретаете. Уверен, задумавшись о покупке какого-нибудь маленького бизнеса (например, хлебопекарни у вашего дома), вы бы обязательно посмотрели производство и проанализировали финансовую отчетность. Вы бы не стали покупать кота в мешке, верно?

При покупке акций вы должны поступать аналогичным образом. Разберитесь, за счет чего компания получает деньги, как формируется выручка компании, сколько компания тратит на производство продукта и т.д.  Вы должны разобраться, как работает компания, за счет чего она зарабатывает свои деньги. Разумеется, ваши возможности по изучению бизнеса будут весьма ограничены. Но это не повод отказываться от этого совсем. Годовые отчеты компании будут служить для вас основным источником информации, так как содержат очень много данных о том, как устрена компания и как она зарабатывает деньги.

При этом, нельзя покупать акции, если вы не смогли достаточно хорошо разобраться в бизнесе, компании, даже если они вам кажутся очень привлекательными. Одно из основных правил Уоррена Баффета — покупать компании только из своего круга компетенции — то есть из той сферы, которая вам понятна. Вы вряд ли сможете хорошо разобраться в бизнесе биотехнологической или фарм компании, если никак не связаны с этой сферой или не изучали ее специально и глубоко.

5. Ищите простой бизнес

Старайтесь искать компании с простым бизнесом. На это есть две причины. Первая — чем проще устроен бизнес, тем проще его понять и разобраться, как он работает. Вторая — для управления простой компанией не требуется гениальный менеджер (которого еще надо найти).

Модные нынче высокотехнологичные компании особо подвержены этому риску, так как для управления такой компанией требуются квалифицированные кадры. Сектор технологий очень динамичен и быстро меняется. Достаточно вспомнить, какие позиции несколько лет занимала компания Nokia, и какие позиции она занимает сейчас. Ошибка менеджмета может стоить компании очень дорого. Простой бизнес наоборот — может прощать ошибки.

6. Ищите компании с конкурентным преимуществом

Одно из правил инвестирования Уорена Баффета — покупать компании с экономическим рвом. Иными словами — конкурентным преимуществом.

Это то, что заставляет клиентов постоянно покупать продукцию компании. При этом компания вольна повышать цены на свои товары, не рискуя тем, что клиенты после этого откажутся от покупок.

Наличие у компании конкурентного преимущества дает гарантии того, что компания будет успешно зарабатывать прибыль многие годы.

Кстати, поступательный рост прибыли компании на протяжении многих лет как раз является признаком того, что компания обладает таким преимуществом.

Возможность компании повышать цены на свою продукция — важный фактор, так как не все могут похвастаться таким преимущетвом. В некоторых отраслях компании вынуждены наоборот — понижать цену на свою продукцию. Вспомните, сколько стоили раньше мобильные телефоны и персональные компьютеры.

А выручка компаний в сырьевых отраслях зависит от цен на товарные активы — нефть, газ, медь и т.д. И они никак не могут влиять на них, находясь в заложниках данамики цен на товарные активы.

7. Обращайте внимание на собственника компании и менеджмент

Основная задача руководства компании — зарабатывать деньги для ее акционеров. Однако, нередки случаи, когда топ-менеджеры считают, что их основная задача — зарабатывать деньги для себя, выплачивая себе большие премии и бонусы.

Поэтому нужно искать компании, в которых честный менеджмент ставит своей первой задачей именно обогащение акционеров, и только во вторую очередь — себя.

Самый простой способ найти такие компании — это обратить внимание на процент владения акциями среди директоров. Чем больше доля акций, которыми владеет менеджмент компании, тем больше шансов, что они будут думать о том, как заработать деньги для акционеров — то есть для самих себя.

Еще один вариант найти честный менеджмент — посмотреть на величину денежного вознаграждения руководства компании, которое раскрывается в годовом отчете и сравнить его с вознаграждениями других схожих компаний. Если компании зарабатывают примерно одинаково, то и вознаграждение директоров должно быть тоже примерно одинаково.

Еще на что нужно обращать внимане — это мажоритарный акционер — тот кто владеет большим количеством акций, и кто обладает решающим правом голоса. Миноритарные акционеры, к которым относится большинство частных инвесторов, в этом плане поностью от него зависят. Признаком «хорошего» мажоритария, который не обделяет остальных акционеров, являются его высказывния и решения. Эти высказываниея и решения могут касаться выплаты дивидендов, прозрачной дивидендной политики или совершения байбеков — то, что увеличивает доход рядовых акционеров. А вот регулярные допэмиссии акций вряд ли можно назвать выгодным решением для акционеров.

8. Смотрите вокруг себя

Один из способов найти хорошие инвестиции, который описал Питер Линч в своих книгах — это смотреть вокруг себя и наблюдать. Каждый день в своей повседневной жизни мы сталкиваемся к продукцией десятков различных компаний. Какая-то продукция может быть посредственной, а какая-то отличной. Возможно, вы или ваши друзья с удовольствием пользуются этими продуктами и товарами, и рекомендуют их другим. Это один из признаков хорошей компании. Может быть даже акции этой компании торгуются на бирже. Хороший продукт, который советуют ваши друзья или родственники — хороший повод обратить внимание на акции этой компании. Но это еще не повод их купить!

Резюме

Таким образом стремитесь искать компании с простым и понятным бизнесом, который предсказуем и обладает конкурентным преимуществом. Однако, найти хорошую компанию — это только полдела. Второе — ее нужно купить по хорошей цене. Как найти эту цену, я постараюсь объяснить в следующей статье.

Найти хорошую компанию вам помогут данные Financemarker.ru — здесь вы найдете финансовую отчетность компаний, историю дивидендных выплат, структуру акционеров, мультипликаторы и многое другое. Зарегистрируйтесь чтобы получить доступ.

05.10.2016 | 13:00 image

Содержание:

Используйте метод трёх скользящих (200-дневную, 50-дневную, 20-дневную) для понимания того, как ведёт себя рынок: идёт выше или ниже. Лично я при работе на бирже NYSE использую индикатор volume в дополнение к уровням.

Как понять, с какой стороны ожидать пробоя?

  • Прочертить уровни;
  • Определить направление движения позиции;
  • Найти оптимальную точку входа.

Основная наша цель — научиться видеть тенденции рынка, и какое примерно количество покупателей и продавцов на данный момент. Обязательно ведите учёт личных финансовых вложений в акции.

Период отчетов

  • Не покупайте акции перед планируемой датой публикации квартального отчёта компании. После его выхода позиция может как сильно подняться (до 10%), так и ещё сильнее просесть (до 30%);
  • Часто после отчёта котировки падают на 5-30%, хотя отчёт был положительный (доходы совпали с прогнозируемыми). О чём это говорит? О спекуляциях на рынке, возможно крупный игрок зафиксировал прибыль, хотя компания в полном порядке.image Цену сознательно уронили, чтобы совершить массовую закупку ликвидных акций подешевле. После этого локального падения стараемся дождаться «дна», затем ждем ретеста пробитых уровней на таймфрейме 4h или дневном. Теперь можно входить в позицию.

Советы по трейдингу

  1. Сформируйте личную модель работы, научитесь грамотно оценивать точки входа и выхода;
  2. Тенденцию рынков задают ведущие индексы и фьючерсы (я уже говорил о нефти);
  3. Торговля идёт от уровня к уровню;
  4. Первый час после открытия торгов очень часто происходят пробои;
  5. Для теханализа используйте таймфреймы 1 час-4 часа-1 день-1 неделя;
  6. Если объёмы торговли акции падают, к бумаге не проявляют интереса;
  7. Взять 60% от тренда — средний нормальный показатель трейдера;
  8. Иногда можно покупать и сильно подорожавшие акции, если видите, что цена ещё далеко не на максимуме. Торговля на рынке ценных бумаг не терпит шаблонного мышления, будьте готовы проявить свою оригинальность!

Позиции шорт

Не стоит забывать и о том, что инвестирование в ценные бумаги можно вести на позициях шорт (когда рынок падает, вы на этом зарабатываете). Стратегия работы с шорт-позициями аналогична лонговым. После пробоя вниз ждём ретест (подтверждение) силы продавца и входим в позицию с целями построения вилки после первого пробоя.

Ситуации, в которых можно торговать в шорт

  • Мировое событие, после которого велика вероятность падения рынков акций. В качестве примера можно привести дату 23.06.2016, когда прошёл референдум о членстве Великобритании в Европейском союзе, известный как Брексит. Все рынки после 2 торговых дней пошли на спад. На европейских рынках практически все сектора упали на 20-30%: самые впечатляющий провал был в финансовом секторе. Рост же случился в «золотом» секторе, так как в случае нестабильных ситуаций многие осуществляют хеджирование в драгметаллах. Падение на рынка США было менее значительным (на 7-10%), но факт остаётся фактом. В таких ситуациях можно и нужно быть в тренде и работать на падение. 2 дня рынок падал, и в свой карман можно было унести 5-10% практически в любом секторе. Через 3-5 дней произошло полное восстановление рынка, и об этом референдуме уже никто не вспоминал;
  • Падение цен на нефть. В этом случае торгуйте в шорт на акциях в секторе энергетики. Нефть тянет за собой практически все сектора в том направлении, в котором идёт сама, но самой зависимой от неё отраслью является, по понятным причинам, энергетика;
  • Квартальные отчёты. Вероятность того, что после публикации отчётов акции компании, которые я рассматриваю в качестве претендентов на покупку, упадут, к вероятности роста, составляет, по моему опыту, 80/20. Новичкам использовать этот вариант я не советую, так как в этот момент в игру вступают большие, очень большие, игроки. Сначала они скидывают ранее купленные активы перед отчётом, чтобы снизить их стоимость. А потом? Правильно, сами же берут их, но уже гораздо дешевле;
  • С использованием уровней сопротивления. Если вы заметили, что цена постоянно отбивается от конкретного уровня и не идёт дальше, покупайте на этом уровне. Фиксируйте профит, когда цена будет подходить к уровню поддержки. Оцените запас хода в процентном выражении до следующего уровня поддержки. Ищите уровни сопротивления у претендентов в ваш портфель, которые рассматривались для покупки в лонг. Когда вы закроете позицию лонг, вы сможете открыть позицию шорт, если действительно уверены в своём выборе.

В какие часы оптимальнее осуществлять торговлю на фондовом рынке?

Биржа открывается в 17:30 мск, торги заканчиваются в 00:00. Первые полчаса цены абсолютно непредсказуемы. Выжидайте стабилизации, когда вам станут понятны тенденции. Исключением являются случаи, когда вам требуется осуществить продажу. Вас устроили котировки спустя пару минут после открытия биржи? Продавайте тут же!

Выводы

В этой статье изложил свой небольшой опыт торговли на фондовой бирже. Надеюсь, указанная инструкция послужит для вас первым толчком к началу практической торговли американскими акциями, и вы сможете зарабатывать с помощью этого финансового инструмента, как многие другие. Кстати, есть книга написанная европейской пенсионеркой, в которой она описывает свою успешную торговли на фондовом рынке. Этот пример говорит нам о том, что инвестировать может каждый, а вот насколько успешно — зависит только от вас. На этой ноте заканчиваю данную статью. По всем вопросам пишите мне по указанным на блоге контактам. Не забываем подписываться на обновления блога, до встречи!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Содержание:

Один из распространенных методов вкладывания собственных средств – это акции. Данные ценные бумаги – это доли в акционерных обществах, они могут давать неплохой доход посредством роста курсовой стоимости, а также дивидендов. Но в то же время шанс на получение прибыли на фондовых рынках непосредственно связан с риском потери собственных вложений. По этой причине необходимо знать, как покупать акции на бирже и зарабатывать.

Фото: pixabay.com

Виды и отличия акций

Для покупки акций не требуется большой капитал либо особенные знания. Купить акции может любой человек. В данной статье мы постараемся разобраться с тем, как купить акции частному лицу и заработать на этом.

По типу акции подразделяются на 2 вида: обычные и привилегированные. Владельцы обычных акций вправе голосовать на собрании акционеров, привилегированных – приобретать повышенные дивиденды. По цене акции различных компаний могут отличаться в сотни тысяч раз, скажем, 1 акция Транснефти имеет стоимость 150 000 рублей, а банка ВТБ – 7 копеек. Еще одно отличие заключается в ликвидности: одни бумаги вы сможете продать просто и быстро, с другими будет сделать это сложнее.

Покупка акций на фондовой бирже

Акции торгуются на фондовой бирже. По законодательству частное лицо не имеет непосредственного доступа к биржевым торгам. Сделки частное лицо вправе совершать исключительно через содействие профессионального участника фондового рынка – брокера. По этой причине, чтобы купить акции, потребуется открыть свой брокерский счет. Множество банковских организаций являются брокерами. У каждого брокера собственные условия, тарифы и комиссии. После заключения договора и открытия брокерского счета вы сможете выйти на торги.

Какие акции можно купить на бирже?

Например, на Московской бирже торгуются сотни акций, в числе них бумаги таких известных крупных компаний – Газпром, Сбербанк, ВТБ, Магнит, МТС, Роснефть, Мегафон, Сургутнефтегаз, Лукойл, Норильский Никель и т.д.

Фото: pixabay.com

Как получить акции на руки?

Сейчас акции бывают в том числе в бездокументарном виде – как записи в электронном реестре. По этой причине получить акцию «на руки» не представляется возможным. После приобретения бумаги в реестре акционеров появится соответствующая запись о собственнике акции. Реестр ведется специальной организацией – реестродержателем (регистратором), которая получила соответствующую лицензию от Центробанка. Хранить ваши ценные бумаги будет другое учреждение – депозитарий, также имеющий лицензию ЦБ РФ на ведение депозитарной деятельности. Для того, чтобы убедиться, что вы на самом деле имеете во владении акции, вы можете заказать выписку из депозитария.

Как торговать акциями на бирже: стратегии

Есть 2 основополагающих подхода к торговле акциями: инвестиции и спекуляции. Инвестиционный подход – это приобретение акций с точки зрения бизнеса на основе основных показателей компании – прибыли, выручки, рентабельности, долговой нагрузки и пр. Задача инвестора будет заключаться в поиске недооцененных акций устойчивых компаний, имеющих неплохой потенциал для дальнейшего роста.

Спекуляции (трейдинг) основаны на заработке на движении цены акций, как правило, срок удержания позиции составляет от нескольких дней до нескольких минут. Главный инструмент, который используют спекулянты – технический анализ.

Каждый из этих подходов имеет разные направления – стратегии. Приведем наиболее популярные инвестиционные стратегии:

  • купил и держи (buy & hold): приобретение ценных бумаг на длительный срок;
  • доходная стратегия инвестирования в дивидендные акции;
  • стоимостное инвестирование;
  • инвестирование в акции роста.

Спекулятивные стратегии:

  • интрадей (торговля внутри дня);
  • свинг-трейдинг (перенос позиций на следующий день);
  • скальпинг (закрытие позиций с минимальной прибылью);
  • алготрейдинг с применением торговых роботов.

Нередко спекулянты делают так называемые сделки «с плечом»: приобретают акции на заемные средства, которые они брали у брокера. Еще один вид спекулятивных сделок – это шорт, продажа взятых в залог у брокера ценных бумаг, и обратный их откуп по сниженной цене.

Фото: pixabay.com

Сколько можно заработать, торгуя акциями на бирже?

Успехи в работе с акциями будут зависеть исключительно от способностей. Вы можете потерять все свои вложения, а можете увеличить вложенную сумму в десятки раз. Однако ни одна брокерская/инвестиционная компания не сумеет гарантировать вам доход на фондовом рынке, так как это запрещается законодательством. Индекс ММВБ за свою историю падал на 80% и вырастал на сотни процентов. Если брать в среднем, то долгосрочная доходность индекса ММВБ составляет от 10 до 16% в год.

Как совершать сделки с акциями?

Купить акции вы можете следующими способами:

  • через интернет:  установив на персональный компьютер торговый терминал;
  • по телефону: посредством подачи голосовых заявок.

02.02.2021

image

Подписаться

Где купить акции, чтобы сделать это быстро, выгодно и не потерять свои накопления, расскажу в свежем материале, и сразу хочу обозначить, что в такой деятельности обращаться нужно исключительно к посредникам, у которых есть все права на проведение подобных операций, а лицензии имеются на сайте.

Брокеры имеют выход на внутренние или иностранные биржи, открывают инвесторам разные тарифные условия и фактически борются за каждого вкладчика. Сегодня ценные бумаги доступны как физическим, так и юридическим лицам. Если вы не хотите сотрудничать с брокером, то купить их можно прямо без посредников, но условия не самые доступные для новичков, хотя для опытных тредейров — весьма под силу. Брокеры, банки, инвестиционные компании — так выглядит типичный список.

Оглавление:

1. Что такое акции и как в них инвестировать

2. Покупка акций через брокера

4. Как продать акции с максимальной выгодой?

Что такое акции и как в них инвестировать

Акции — ценные бумаги от эмитентов, которые позволяют получать доход с помощью 2-х направлений:

  • удерживая бумаги на руках, получаете начисленные дивиденды;
  • дожидаетесь выгодного курса и продаете на пике, а разница между покупкой и продажей составляет вашу прибыль.

Рассказывая, где купить акции физическому лицу, сразу отмечу, что сделать это не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Подобные финансовые инструменты становятся доступными с каждым днем, и, что важно, не только от российских, но и иностранных компаний.

image

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

  1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
  2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

Выбирая брокера, проверьте лицензию, изучите фиксированная или плавающая ставка за обслуживание, на какие биржи выходит, актуальные тарифы, какая минимальная сумма для пополнения, предоставляется ли торговый терминал.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания Цена за акцию Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат 10 700 рублей 256,67
Селиград 47,29 рублей 228,40
Волгоградэнергосбыт 3,78 рублей 127,03
Русолово 9,01 рублей 125,25
Магаданэнерго 8,85 рублей 94,91

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания Цена за акцию Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК 0,7 рублей — 80,02
РуссНефть НК 234 рубля — 55,93
ОАК 0,43 рубля — 37,23
Татнефть 458,5 рублей
Иркут НПК 25,28 рублей — 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

image

Со 2 февраля 2020 года отменена ежемесячная плата за обслуживание счета.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

Комиссия за вывод средств на банковский счет Финам составляет 0 рублей.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

С 1 сентября 2019 отменена депозитная комиссия.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

image

С 1 июля 2019 работает новая тарифная сетка.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

В тарифных планах нет обязательной тарифной платы, начиная с 1 января 2019 года.

Где еще можно купить акции

Внимание к акциям на рынке циклично, что связано с мировыми настроениями и просадками по другим инструментам, например, с криптовалютой. Разумеется, что брокер — удобный посредник, плюс, его сайт с подвязкой к биржам — то место, где посмотреть цены на акции компаний, обратив внимание на зеленый или красный тренд в стоимости. Он — далеко не единственная возможность в приобретении ценных бумаг.

Биржи

Это практически нереально приобрести акции Apple или других компаний прямо на площадке, поскольку выход на нее разрешен брокерам или квалифицированным инвесторам. Для физического лица требования весьма высокие: объем портфеля не ниже 6 млн. рублей, опыт работы в брокерских или банковских компаниях не менее 2-х лет, высшее образование или сертификат, аттестат профильных финансовых компаний.

Для юридического лица требования еще более «жесткие»: объем портфеля 200 млн. рублей, или сумма сделок за последние 4 квартала не меньше 50 млн. рублей, или выручка за год не менее 2 млрд. рублей. При этом законом установлен список лиц, которые могут претендовать на такой статус: непосредственно брокеры, пенсионные фонды, страховые компании и др.

У эмитента

Некоторые компании могут организовывать прямую продажу без предварительного листинга на биржу или сразу несколько площадок. Традиционно это делается в самом начале, когда компания на старте и мало известная. Многие так обзаводились пакетом ценных бумаг в 90-х. С одной стороны, для тех, кто ищет варианты, какие акции российских (редко, но все же бывает иностранных) компаний выгодно покупать сейчас, это неплохой вариант, ведь цена будет невысокой. С другой, риск банкротства такого акционерного общества никто не исключал.

У частных инвесторов

Процесс приобретения прямо формируется на основе личных контактов, и как правило, характерен только для опытных инвесторов. Представим ситуацию: вы хотите купить ценные бумаги Яндекс. Находите человека, который готов вам их продать, передав бумаги со своего кабинета на ваш. Как правило, цена будет ниже, да и комиссий за посредничество платить не нужно. Но какие риски – подумайте об этом! Несмотря на столь привлекательные, на первый взгляд условия, это один из вариантов, куда не надо вкладывать деньги, чтобы их не потерять.

image

Как продать акции с максимальной выгодой?

Этим вопросом задаются все: и новички, и опытные инвесторы. Например, вы хотите выгодно продать ценные бумаги Тесла, которые приобретали несколько лет назад в момент IPO. Рационально, дождаться выгодного курса и выставить их на продажу. В своей профессиональной деятельности я часто работаю с такими инструментами, и выработала 5 ключевых правил, позволяющих получить максимальную выгоду. Среди них:

  1. Покупать нужно на старте или в период падения.
  2. Постоянно мониторим рынок и ситуацию на нем, ведь один твит основателя или популярного человека может в один момент как обвалить, так и повысить курс на несколько десятков пунктов, как это было с Сd Projekt Red.
  3. Постоянно заботимся о том, чтобы пакет состоял из разных ценных бумаг.
  4. Смотрим котировки на разных биржах, разумеется на тех, к которым есть доступ.
  5. Не спешим продавать акции на фоне падения и не приобретаем в панике все, что только можно, если ценные бумаги одной компании резко просели в цене.

Еще один момент: выбирайте брокеров, которые позволяют приобретать не только акции, облигации, но, например, и REIT или доли в ПИФах, а о том, что такое инвестиционный недвижимый фонд можно детально узнать из статьи на www.gq-blog.com. Крайне важный аспект: подписывая договор, посмотрите не только на комиссии и стоимость обслуживания счета, но и то, сколько посредник взымает средств за депозитарную деятельность.

Сегодня одним из самых востребованных способов, где купить акции китайского производителя автомобилей Nio или российского промышленного гиганта «Норникель», остается сотрудничество с брокером или с банком, который имеет лицензию на такой вид услуг. Заключить договор можно за один день (в онлайн порядка 30 минут) и начать торговать. А поскольку на рынке много бумаг с доступной ценой и разными уровнями риска, то сотрудничество может стать выгодным и долгим. Всем желаю только выгодного курса на покупку и регулярной прибыли.

image Автор Ganesa K. Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий