Как правильно инвестировать в акции — подробное руководство

image

Люди инвестируют в ценные бумаги, потому что хотят разбогатеть. Все очень просто. Нет ни одного человека, который инвестирует просто потому, что он считает это дело забавным.

Чаще всего люди преследуют именно материальные интересы, которые предполагают увеличение стоимости капитала, получение дохода, возможность выхода на какой-то новый уровень благосостояния.

С ценными бумагами, такими как акции, дело обстоит еще проще. Как демонстрирует нам история, акции показывают максимальную доходность на длительном промежутке времени из всех традиционных финансовых инструментов. То есть ни один другой финансовый инструмент не может быть сопоставлен с акциями по уровню доходности.

Именно поэтому, если для вас основная цель инвестирования — увеличение капитала, благосостояния, акции можно назвать основным финансовым инструментом, на который стоит обратить внимание.

Что такое акция?

По сути, это кусочек бизнеса, часть в какой-то компании, например, Лукойл, Coca-Cola, Apple, МТС, которую вы получаете в обмен на свои деньги. То есть, покупая акции, вы покупаете часть этого бизнеса. Какие акции не нужно покупать, я написал отдельную статью.

Но, разумеется, физически вам вряд ли кто-то сможет выделить часть этого бизнеса. Вы не можете просто прийти в салон МТС, указать администратору на пол и сказать, что эти 25 квадратных сантиметров — ваша собственность. Но, несмотря на это, владея акцией, вы владеете бизнесом.

Поэтому, сформировав пакет акций, вы можете осознавать себя как владельца бизнеса. С этой точки зрения очень интересно наблюдать за экономической политикой компании, за какими-то изменениями в конъюнктуре рынка, за изменениями экономических показателей, маркетингом и т. д.

То есть даже реклама по телевизору и в интернете вас будет раздражать не так сильно, так как вы уже будете понимать, что это реклама той компании, часть которой вы купили. Разумеется, вам будет интересно следить за тем, что эта компания предлагает своим клиентам, как это скажется на ее доходах и, соответственно, как это скажется на котировках ваших акций, выплате дивидендов.

Еще один большой плюс инвестирования в акции — это возможность получать как дивидендный доход по фиксированной процентной ставке (если речь идет о стабильно платящих дивиденды компаниях на длительном периоде времени и постоянно их увеличивающих), так и доход от роста стоимости самих этих акций.

Плюсы инвестирования в акции

Таким образом, вы получаете деньги, которые можете тратить сразу же (это дивиденды), и увеличение стоимости инвестированного капитала в виде повышения цены акций, которые можете реализовать, когда вам понадобятся деньги, например, в случае если вы решите отойти от дел, захотите совершить крупную покупку.

image

Это очень весомые преимущества вложения в акции, потому что, если говорить о более традиционных финансовых инструментах, таких как банковские депозиты или облигации, то здесь практические никогда не происходит роста номинала.

Да, в случае с облигациями номинал может меняться как в меньшую, так и в большую сторону, в зависимости от процентных ставок на рынке, но в среднем, если не происходит каких-то радикальных изменений, кризисных явлений и если речь идет о среднесрочных и краткосрочных облигациях, то номинал колеблется вблизи своего стандартного значения, что не позволит на этом заработать.

На акции же цены могут меняться достаточно значительно, причем зачастую чем выше инфляция, тем сильнее меняются цены на акции, поскольку инфляцию формирует, в том числе бизнес, повышая стоимость своих товаров и услуг.

Соответственно, инвестор таким образом еще и защищает себя от инфляции, рассчитывая, что производитель будет повышать цены вслед за ростом этой самой инфляции. А как заработать на инфляции в России, можете почитать целую статью.

Выводы про инвестиции в акции

У акций есть масса неоспоримых преимуществ, которые делают выбор их в качестве пути инвестирования очевидным для многих людей. Это высокая доходность, это возможность защиты от инфляции, формирования пассивного денежного потока, увеличения стоимости капитала на длительной перспективе.

Даже сам факт того, что вы, купив акцию, будете осознавать себя как владельца бизнеса, весьма приятен. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ? РАССКАЖИ ДРУЗЬЯМ: лайков

Привет! Ну что настало время и мне рассказать о своих результатах в инвестировании в фондовый рынок 😊 Ща такое время, что инвесторы все от студентов до кухарок, а это значит, что крах близок, но не переставать же вкладывать кровнозаработанные в чужие бизнесы из-за таких пустяков?

Этот пост будет в общем о том, как я пришёл к инвестициям, через что прошёл и какие выводы сделал. Все подробности будут в последующих статьях, тут же максимально общая инфа + в конце будут итоги инвестирования через два брокера.

С чего всё началось?

Инвестициями я заинтересовался в конце 2016 года. Именно тогда я подписался на большое количество ютуб-каналов (вот список наиболее интересных для меня Ютуб-каналов об инвестициях) начал следить за экономическими новостями и постепенно вникать в фондовый рынок.

Через полгода каждодневных чтений статей и просмотров познавательных роликов о том, что такое инвестиции в акции, с чего нужно начать и как вообще подбирать акции я решился ради интереса закинуть на Тинькофф Инвестиции 100к рублей и забыть про них на несколько лет.

У меня изначально была позиция инвестора, а не трейдера.

В первоначальный портфель я закинул акции Магнита, Полюс Золото, Яндекса, АФК Системы, МосБиржи, ETF FXUS и FXIT. К сожалению, позу Ждуна мне занять не удалось, т.к. главной моей ошибкой было – инвестиции в российские акции. После всех проблем, которые я поимел на нашем рынке я зарёкся вкладывать деньги в российские акции и именно поэтому спустя 3 года открыл брокерский счёт в Interactive Brokers.

Обо всём этом подробнее расскажу в следующих постах, а сегодня просто скажу почему я пришёл к таким выводам:

  1. После того как ВТБ отжал Магнит я ушёл из акций Магнита.
  2. По Полюсу также вышла в те времена какая-то новость, сейчас уже не найду, что-то насчёт одного из руководителей Полюса, из-за чего акции просели. Я остался в акциях – я ж долгосрочный инвестор ёптель.
  3. Яндекс дважды штормило из-за дубиноголовых депутатов, которые дважды пускали слухи о выкупе контрольного пакета государством. Акции проседали дважды на 15-20%. Вот один из пруфов – https://journal.tinkoff.ru/news/yandex-state/. В США за такое уже давно начали бы разбирательство из-за возможной инсайдерской торговли, но у нас даже вопрос такой не возник ни у кого. Тем не менее я остался в акциях – я ж долгосрочный инвестор ёптель.
  4. Когда я покупал АФК Систему там уже было всё печально, но я проанализировал состояние компании, почитал рекомендации аналитиков и пришёл к выводу, что на долгосрок можно брать, тем более акции стоили меньше рубля. В итоге Система реально начинала отрастать, но опять шли какие-то слухи или возбудили дело против Евтушенкова, я уже честно не помню, и акции спикировали снова вниз. Целенометаллическая оболочка яиц дала трещину, но я всё равно ничего не продал.

Читайте также:  Как заработать на хайпах?

Казалось бы, этих четырёх пунктов уже было достаточно, чтобы призадуматься, что делать в фондовом рынке РФ нечего, НО это были цветочки, “ягодки в ягодицах и влага во влагалище” появилась позже. Появилось всё вышеописанное, когда Тинькофф решил отказаться от услуг брокера БКС и организовать своего Тинькофф Инвестиции.

Такой подставы я не ожидал, честно говоря.

Вся мвака была в том, что перенести акции между аккаунтами не представлялось возможным, их можно было или оставить на счету БКС, а это значит ехать к ним, брать какой-то там логин и пароль и т.д. и т.п или продавать все активы и заново покупать уже в Тинькове.

Т.к. я к тому моменту купил ещё на 50 000 рублей ETF, но уже через Тинькофф Инвестиции, было принято решение продавать все активы с БКС, закрывать с ним договор и больше не закидывать деньги на Тинькофф Инвестиции. С тех пор у меня так и лежат на счету у Тинькова те 50к+ проценты.

Тинькофф Инвестиции

Итак, какие же результаты удалось получить, инвестируя через Тинькофф с 2018 года (после закрытия БКС).

Общая доходность портфеля (если его можно так назвать) в Тинькофф Инвестициях
Доходность FXIT
Доходность FXUS

Очень не плохие результаты, а всё потому что неистово растёт IT-сектор и также неистово рубль летит в бездну, отсюда и такие красивые цифры.

По Тинькофф Инвестициям никаких нареканий нет (кроме той ситуации с БКС). Очень удобное приложение, очень всё просто и интуитивно понятно. Думаю для новичка, который хочет попробовать себя в инвестировании (именно в инвестировании, а не трейдинге!), то это отличный вариант. Сам с удовольствием продолжил бы работать с Тиньковым, но банк в США всё же внушает больше доверия, плюс все средства в долларах, а не фантиках.

Читайте также:  Проект 2038 — Старт инвестиций для дочери 1.0  Загрузка … Но повторюсь, для новичка это, на мой субъективный взгляд, лучший брокер!

Interactive Brokers

Ну, а теперь давайте посмотрим какой результат получился при ежемесячном пополнении счёта в Интеректив Брокерсе. Спустя год результаты инвестирования в американский рынок такие:

Кто не знает разницу между TWR и MWR, то рекомендую посмотреть вот это видео:

Если кратко, то я короче крутой инвестор и норм поймал дно, когда докупал на подушку безопасности в марте. Покупал лесенкой и вот поэтому такой результат (MWR) 😊.

Хочу заметить, что это доходность в долларах! И опять же, это только 1 год, слишком маленький период для того, чтобы танцевать жигу-дрыгу и упиваться своей инвестиционной гениальностью. Следующий год может быть даже в минус и это нормально. Мой горизонт инвестирования 15 лет, так что за это время, я уверен, будут как большие просадки, так и взлёты фондового рынка.

И ещё стоит отметить про IB, сейчас появились новости, что Interactive Brokers начал закрывать счета по всему миру из-за штрафов в связи с отмыванием денег некоторыми участниками рынка. Основные критерии тех, кто попал под закрытие счетов (сообщают, что таких неудачников всего 1% от общего числа пользователей Interactive Brokers):

  1. На счету меньше 10 000 долларов.
  2. Частые выводы средств.
  3. Частые пополнения мелкими суммами.

И ещё момент, это не блокировка счёта с заморозкой средств, а запрет работать с брокером. У вас остаётся возможность только вывести средства, а если этого не сделать до сентября, то IB принудительно продаст все ваши активы и «скинет деньги на карту».

Читайте также:  Проект 2038 – инвестиции для дочери 3.0

Вот видео по теме:

Так что паниковать не нужно, всё с IB пока хорошо.

Выводы

Инвестиции – это крутая вещь, главное помнить, что инвестировать нужно на долгий срок и не поддаваться панике при просадках. На большом промежутке времени все просадки отрастают (если, конечно, вы не накупили шлак-акций), поэтому Relax, take it easy.

Я завёл отдельный телеграм-канал куда буду выкладывать свои мысли по инвестициям, время от времени делать отчёты (без абсолютных цифр, только в относительных), делиться полезной информацией, которую я сам случайно или целенаправленно нарыл в интернете по данной теме. В общем всем, кому интересна тема приумножения капитала, финансовой грамотности и инвестицией в широком смысле этого слова, велкоме –> https://t.me/vysokoffinvest

Для начинающих механизм регуляции финансового рынка может показаться слишком сложным и неподвластным для понимания. Но в реальности дела обстоят гораздо проще. Акции компаний – это удобный и простой инструмент для заработка, доступный любому, кто обладает достаточной суммой, а не только для финансовых воротил и бизнесменов.

Заняться инвестициями в ценные бумаги, благодаря брокерам, может даже не связанный с этой сферой человек. Начать можно, даже имея в кармане 1000 руб., но для быстрого увеличения дохода будет необходимо постоянно реинвестировать полученную прибыль. Разобраться, насколько это прибыльное дело, как правильно выбирать компании для инвестирования, и как совершаются сделки, поможет эта статья.

Инвестиции в акции привлекают начинающих следующими достоинствами:

  • для старта хватит небольшой суммы – даже 1000 руб. позволит почувствовать себя инвестором;
  • можно работать удаленно и тратить не более пары часов в день;
  • программы для торгов имеют интуитивный интерфейс, снабжены многочисленными подсказками и онлайн-помощниками;
  • можно инвестировать активно, с полным погружением в тонкости биржевой сферы, а можно выбрать путь пассивного дохода;
  • если нет ни времени, ни желания хоть немного разобраться в ценных бумагах и принципах функционирования рынка, то можно отдать всю работу по инвестициям на аутсорсинг.

Для начинающих созданы максимально комфортные условия инвестирования – все процессы автоматизированы, не требуют особых знаний и опыта. Попробовать себя в этом деле стоит каждому. Главное – на первых этапах вкладывать суммы, которые вы можете позволить себе потерять без особых последствий.

К инвестициям в акции приходят многие люди, желающие преумножить свои капитал. Если хорошо разобраться в этом виде заработка, то можно выйти на высокий уровень постоянного дохода.

Из-за низкой финансовой грамотности россиян и даже многих владельцев компаний инвестиции в ценные бумаги не очень популярны. Считается, что зарабатывать на таких вкладах сложно, в том числе потому, что многие компании не выплачивают дивиденды.

Целесообразность инвестиций в первую очередь зависит от намеченных целей и типа вкладов. Если требуется получить высокий доход, то акции прекрасно для этого подойдут.

Чтобы с прибылью инвестировать в акции, нужно сначала разобраться в способах приобретения акция, существует 4 основных инструмента инвестиции в акции для начинающих. Бумажные акции уже давно отошли на второй план и используются лишь немногими странами. Современные акции представляют собой записи в электронных реестрах. Инвестиции возможны несколькими способами:

  1. Через фондовую биржу. По закону торговать на такой бирже может только брокер с лицензией. Для того, чтобы инвестор могу купить акции на фондовой бирже, ему необходимо открыть счет в брокерской компании. Можно самостоятельно совершать следки купли-продажи с помощью такого счета либо отдать эти процессы в управление брокеру. Брокерские компании зарабатывают на комиссии, которые им платят клиенты с каждой сделки. Акции далеко не всех компаний можно купить и продать на фондовом рынке.
  2. Самостоятельно. Покупать ценные бумаги можно напрямую у компаний или других инвесторов. При этом составляется договор купли-продажи с внесением изменений в электронный реестр.
  3. Через ПИФ. Паевые инвестиционные фонды обычно предлагают на выбор несколько пакетов акций с разной степенью доходности/риска. Таким образом инвестор получает нужные ценные бумаги и на время передает управление ими специалистам фонда. За это ПИФ получает комиссию.
  4. Фьючерсы, опционы. Представляют собой контракты на приобретение ценных бумаг по заранее оговоренной стоимости. Зарабатывать на фьючерсах и опционах можно на специализированных торговых площадках.

Посмотрите также:  Продажа квартиры в ипотеке. Что необходимо знать продавцу о сделке с квартирой, находящейся в обременении банка

Видео: Как начать инвестировать? Первые шаги на бирже

Самый удобный вариант – покупать акции с помощью брокера. Нужно только выбрать надежную компанию, открыть счет, пополнить его и можно приступать к торговле. Вот что следует знать об этом способе работы:

  • за проведение каждой операции автоматически снимается небольшая комиссия (меньше процента);
  • брокер только покупает и продает акции по вашему поручению, советовать к покупке какие-либо акции и составлять для вас инвестиционный план он не будет;
  • крупные брокерские площадки предлагают широкую линейку тарифов, в том числе тарифы “для новичков”;
  • также крупные площадки могут предлагать доступ к экспертной аналитике и советам по инвестициям в этом месяце;
  • во время первой регистрации обычно открывается только демо-счет, на котором можно потренироваться торговать “на фантиках”.

Главное для успешного старта на бирже — это разобраться в функциях программы, правилах брокера, понять, какие возможности они предоставляют и выбрать подходящую стратегию.

Альтернативный способ приобретения акций – напрямую в компании. Прямые инвестиции чаще всего предлагаются в молодых развивающихся компаниях. Вот как купить ценные бумаги у собственника:

  1. Посетите официальный сайт компании и найдите раздел “Инвестиции”, “Инвесторам”, “Вкладчикам” или похожий по смыслу.
  2. Изучите предложение компании, просчитайте риски и выгоду от возможной сделки. Прочитайте полностью договор, узнайте минимальную сумму вклада, способы и порядки выплат дивидендов.
  3. Если вас все устраивает, то нужно пройти процедуру регистрации и подать заявку на инвестирование. Внесение денег на счет и приобретение акций станут доступны сразу после одобрения заявки.

Прямые инвестиции желательно делать только в акции крупных компаний с достойной репутацией. Также необходимо разбираться в сфере деятельности инвестируемой компании и не вкладывать большие суммы. Дело в том, что риски здесь сильно выше, чем при работе через брокера.

ПИФ представляет собой фонд, который использует деньги вкладчиков для инвестиций в акции. Инвестор сам не участвует в разработке инвестиционной стратегии, продаже и покупке акции, а только получает доход в случае успешной работы фонда. Основные плюсы для начинающих:

  • Все что нужно сделать – внести деньги, а их приумножением займутся опытные специалисты;
  • Можно начинать с небольших сумм;
  • Капитал и все операции фонда находятся под наблюдением у депозитария (надежность выше, чем при прямом инвестировании);
  • Защита от банкротства – в случае форс-мажора деньги переводятся в другой ПИФ, при этом фонд находится под контролем аудиторов и государства.

Инвестиции в паевые фонды сопровождаются дополнительными тратами по обслуживанию счетов, но зато являются одним из самых безопасных способов для новичков.

Долгосрочное владение ценными бумагами позволяет регулярно получать дивиденды и увеличивать капитал за счет роста цен на акции. Может в дальнейшем стать надежным источником пассивного дохода.

Посмотрите также:  Пошаговая инструкция – как закрыть кредитную карту Тинькофф банка через интернет: личный кабинет или приложение

Для долгосрочных инвестиций следует выбирать компании, демонстрирующие стабильный рост и способные приносить достойный доход. При этом важно, чтобы у компании не было проблем с кредитными обязательствами перед банками и другими акционерами. Пакет правильно подобранных акций приносит доход в виде дивидендов. Рост стоимости ценных бумаг из пакета инвестора также увеличивает его капитал.

Долгосрочные инвестиции – самый надежный способ заработка на акциях. Выбор компаний с высокими дивидендами поможет уменьшить риски, связанные с падением цены акций. Новичкам следует наращивать свой инвестиционный портфель за счет реинвестиций денег с дивидендов в покупку новых акций.

Краткосрочные инвестиции предполагают заработок на спекуляциях – частых покупках и продажах акций. При этом доход от дивидендов находится на втором плане.

Две основные стратегии краткосрочного инвестирования:

  1. Покупка акций молодых компаний по скромной цене для последующей перепродажи на пике стоимости.
  2. Покупка акций известных компаний в кризисные времена для перепродажи в момент нормализации цены.

Краткосрочные инвестиции высокодоходны, но несут большие риски, чем долгосрочные.

В первую очередь следует определить цели инвестирования и размер капитала, который будут для этого выделен. При долгосрочном вложении потребуется крупная сумма для получения высоких доходов. Если стартовый капитал небольшой, то стоит сделать краткосрочные вложения, которые помогут быстрее его увеличить.

Новички часто совершают банальную ошибку — покупают те акции, которые стоят дороже, считая, что это означает успешность компании. По факту стоимость акции вообще ничего не значит, а отталкиваться нужно от следующих факторов:

  1. Капитализация — это стоимость компании. Рассчитать ее можно, перемножив количество выпущенных ценных бумаг на стоимость одной штуки. Чем выше итоговая цифра, тем больше компания.
  2. Соотношение цены и прибыльности акций. Нужно спрогнозировать окупаемость инвестиций, отталкиваясь от цены акции и прибыльности в прошлом году. Чем меньше срок окупаемости, тем лучше.
  3. Рыночная ниша и особенности компании. Важно разбираться в той сфере, в которую собираетесь инвестировать. Вкладываться только в графики и колебания котировок — это не самый надежный способ.
  4. Динамика доходов. Необходимо оценить доходы компании на протяжении последних лет. Они должны быть высокими и, что особенно важно, стабильными.

Если вкладывать в консервативнее отрасли, то доходы, как и риск, будут невысокими. Для увеличения доходов следует обращать внимание на молодые и перспективные организации. Однако вкладывать в них деньги можно только после тщательной всесторонней проверки.

Пошаговая инструкция для инвестора-новичка:

  1. Провести анализ рынка, сделать прогноз роста стоимости компаний, выделить самые перспективные.
  2. Определить максимальную степень риска и на ее основе спланировать распределение инвестиционного капитала.
  3. Провести технический и экономический анализ перспективных компаний из пункта 1. Следует оценить не только финансовые показатели организаций, но и динамику котировок ценных бумаг.
  4. Открыть счет в подходящей вам брокерской компании и заказать приобретение нужного качества акций. Брокеры, работающие за низкую комиссию, не предоставляют дополнительных услуг. Брокеры с высокой комиссией могут предлагать широкий спектр услуг, включая консультации по инвестированию.
  5. Собрать свой инвестиционный портфель. Для снижения рисков нужно, чтобы в него входили разные типы акций 5-20 компаний. Часть из них должна быть с прицелом на быстрый рост, другая — на стабильные дивиденды.
  6. Регулярно следить за тенденциями фондового рынка и проводить аудит своего портфеля. Следить за информационным фоном в интернете и по ТВ. Так можно будет определить самый подходящий момент для покупки или продажи.

Посмотрите также:  Что будет, если не платить кредит вообще — могут ли посадить в тюрьму за неуплату? Отзывы реальных людей в комментариях

Если следовать по шагам и не делать высокорисковых инвестиций, то шансы заработать будут высоки.

Возможный уровень заработка напрямую зависит от опыта инвестора и продуманности его действий. По статистике средняя доходность фондового рынка находится в районе 20%. Например, при стартовом капитале 10000$ через 3 года можно получить доход в 17280$. Если же регулярно реинвестировать весь доход, то через 38 лет можно получить заветный 1 000 000$, а через 50 лет — уже 9 000 000$. Постоянно изучая тенденции рынка и набираясь опыта, инвестор сможет заметно сократить этот путь.

Сильные скачки стоимости могут случится даже за сутки. Если купить 100 акций по 10$, а внутридневной рост составит 15%, то дневной заработок составит 150$. Периодически бывают ситуации, когда дневной рост составляет до 80%.

Выделяют следующие преимущества и недостатки для новичков:

Новичкам и особенно людям с гуманитарным складом ума сложно сходу разобраться в новой теме, понять, как работают инвестиционные площадки и финансовые инструменты. Велик риск все забросить после первой неудачной инвестиции и последующего разочарования. Следующие правила помогут не наделать глупых ошибок и заработать первые деньги:

  1. Не стоит даже начинать заниматься инвестициями, если вы по натуре азартный человек, так как это чревато разорением. Есть много примеров, казалось бы, успешных инвесторов, которые не смогли вовремя остановится и прогорели.
  2. Диверсифицируйте вклады. Инвестируйте не только в акции, но и в государственные облигации, банковские вклады, драгоценные металлы и др.
  3. Не делайте закупок “на все деньги”. Инвесторы с многолетним стажем считают, что за одну сделку нельзя вкладывать больше 2% от оборотного капитала.
  4. Обслуживайтесь только у известных, крупных брокерских компаний. Гиганты, типа Сбербанка и ВТБ24, обладают широкой сетью офисов по всей стране. В случае проблем можно обратиться в любой из них.
  5. Регулярно мониторьте статистику, аналитику, экспертные обзоры, рекомендации, прогнозы. Помимо этого, проводите свой независимый анализ ситуации. Помочь могут специальные аналитические инструменты, которыми располагает каждый брокер.

Два самых простых способа вложить деньги: с помощью брокера или через ПИФ. Во втором случае даже не придется заниматься аналитикой и управлением — за вас все сделает специалист фонда.

Прямые инвестиции помогут сэкономить на комиссии брокера, но выбирать компании нужно очень тщательно из-за высоких рисков банкротства и мошенничества. Заработок на фьючерсах и опционах может оказаться чересчур сложных и опасным для начинающих.

Для гарантированного получения дохода нужно регулярно анализировать ситуацию на рынке, просчитывать каждый свой шаг и советоваться с экспертами. При соблюдении правил безопасности и постепенном наборе опыта появится шанс вырастить капитал до миллиона долларов за несколько десятков лет.

Оставляйте свои отзывы и делитесь успехами инвестирования в акции. Напишите в комментариях, почему выбрали именно этот инструмент для вложения денег и насколько довольны результатами.

08:00 23.07.2021 (обновлено: 12:22 23.07.2021)

© РИА Новости / Алексей Куденко Перейти в фотобанк Читать ria.ru в МОСКВА, 23 июл — РИА Новости, Ирина Бадмаева. Россияне вкладывают средства в ценные бумаги, с каждым днем на бирже все больше частных инвесторов. Львиная доля — бывшие клиенты банков, закрывшие счета после падения ставок. За первое полугодие приток средств физических лиц на фондовый рынок превысил 455 миллиардов рублей. Причем если ранее предпочитали акции иностранных компаний, то теперь — отечественных. Куда стоит инвестировать — разбиралось РИА Новости.

С верой в российские компании

Во втором квартале охотнее покупают бумаги резидентов: по сравнению с первым, вложения выросли в два с половиной раза, до 130 миллиардов рублей. А популярность иностранных эмитентов упала в четыре с половиной раза, до 41 миллиарда. Тренд поменялся весной, когда стало известно о предстоящей в июне личной встрече Владимира Путина и Джо Байдена. Видимо, люди рассчитывали на восстановление экономического сотрудничества и ослабление антироссийских санкций. В апреле акции отечественных компаний приобрели на 72 миллиарда рублей. Помимо геополитики, наш фондовый рынок поддержала нефть. Во втором квартале цена марки Brent обновила максимум за два с половиной года: с января по июнь котировки взлетели с 50,8 доллара за баррель до 74,4. А черное золото помогло рублю. Национальная валюта укрепилась на четыре процента. Физические лица принялись вкладывать в акции нефтегазовых компаний. Интерес подогрел и сезон выплат дивидендов. Но эти факторы временные. В следующие шесть месяцев распределение средств выравняется, считает Марк Гойхман, главный экономист информационно-аналитического центра TeleTrade. Как предупреждает ЦБ, бум на ценные бумаги российских эмитентов может несколько увеличить их волатильность. «Частные инвесторы подвержены влиянию новостей. Покупают финансовые инструменты так же быстро, как и продают, провоцируя то рост, то падение», — поясняет Антон Гринштейн, эксперт информационно-аналитического центра компании Hamilton. Поэтому не стоит зацикливаться на определенном секторе. «Не кладите все яйца в одну корзину. Диверсифицируйте. Например, обратите внимание на ПАО «Полюс», которое в прошлом году стало мировым лидером по запасам золота. К тому же месторождение Сухой Лог в 2027-м обещает удвоить выручку компании. Присмотритесь к Сбербанку: за полгода у них — 80 процентов прибыли всего 2020-го», — перечисляет Даниил Болотских, главный аналитик инвестиционной компании «Фондовый капитал». Хорошие показатели также у компаний фармацевтического сектора, ретейла. Спрос на их продукцию значительно вырос. © РИА Новости / Евгений Биятов Перейти в фотобанк Участница Петербургского международного экономического форума — 2021 в конгрессно-выставочном центре «Экспофорум» Впрочем, физические лица не забывают и об иностранных эмитентах. Активно инвестируют в высокотехнологичные активы — космические, фармацевтические, биотехнологические, исследовательские, IT. Однако финансовый результат такого бизнеса непредсказуем. Как можно потерять деньги, ЦБ наглядно показал на примере Virgin Galactic. Покупать ее акции россияне начали еще в феврале. Цены стремительно пошли вверх, когда 22 мая мир облетело известие об успешном полете космического корабля компании. Наши частные инвесторы получили прибыль. Двадцать пятого июня Virgin Galactic разрешили отправлять в космос пассажиров и на ее бумаги приходилось почти 60 процентов сделок. За весь месяц — 24. Акции дорожали и после успешного суборбитального полета основателя компании Ричарда Бренсона, состоявшегося 11 июля. Но в тот же день упали на 22 процента — из-за сообщения о дополнительной эмиссии. «Риски инвестиций в высокотехнологичные компании объясняются их переоцененностью. Там ожидают не стабильных дивидендных выплат, а быстрого расширения, даже в ущерб прибыльности. Такие акции у всех на слуху, курс сильно завышен. Как только происходит что-то, ставящее под сомнение перспективы роста, цена падает. Высокая волатильность», — говорит Антон Гринштейн. Опасения аналитиков и ЦБ небеспочвенны. Стремление заработать на бирже порой влетает в копеечку. Согласно данным «Investing.com Россия», каждый второй частный инвестор хотя бы раз терял деньги. Чаще всего — те, кто вкладывал в акции, — 72 процента. В валюту — 19, золото и драгоценные металлы — 15, криптовалюту — 15. Меньше всего подводили биржевые фонды — Exchange Traded Funds, в них разочаровались лишь шесть процентов опрошенных. В ПИФах — пять, в облигациях — четыре и в ОФЗ — два. В десяти процентах случаев потери составили от 300 до 500 тысяч рублей. В семи — до миллиона. В восьми — свыше миллиона. В финансовых неудачах розничные инвесторы винят геополитические факторы, внутренние проблемы бизнеса и коронавирус. На фондовом рынке заработали 42 процента опрошенных. Большинство регулярно читают новости и следят за информацией о компаниях, чьи акции купили. Некоторые заглядывают в блоги профессиональных инвесторов. Шестнадцать процентов уверены, что обвал невозможно предсказать, и не принимают никаких мер.

Новые возможности

В последние полтора года на российском фондовом рынке невероятный наплыв. В 2020-м туда пришли почти десять миллионов человек, или 12 процентов экономически активного населения. Продолжали вкладывать в ценные бумаги и в 2021-м. В январе — феврале Московская биржа насчитала рекордные полтора миллиона новых клиентов. Не отстает и Санкт-Петербургская, на которой в основном торгуются иностранные ценные бумаги. В феврале она обогнала Мосбиржу по объему операций с акциями на 26 процентов. Бум обеспечили низкие ставки по депозитам и возможность быстро открыть счет через мобильное приложение. За первые пять месяцев 2021-го приток средств физических лиц составил 456 миллиардов рублей. Из них 412 миллиардов, по данным Мосбиржи и Санкт-Петербургской биржи, — это вложения в акции. Для сравнения: за весь прошлый год — 503 миллиарда. © РИА Новости / Максим Блинов Перейти в фотобанк Мониторы с информацией о состоянии денежного рынка России Поэтому переориентация на акции иностранных компаний неизбежна, считает Даниил Болотских. Розничные инвесторы ищут новые возможности для вложений. «Мосбиржа размещает бумаги нерезидентов и планирует до конца года увеличить их количество до 500 штук. Но этого все равно мало по сравнению с Санкт-Петербургской биржей, у которой уже более 1800. Ожидается рост до пяти тысяч», — отмечает собеседник агентства. Между тем Банк России планирует отменить лимит на размещение российских акций за рубежом. Ограничивали для того, чтобы снизить отток средств с отечественного на иностранные рынки. Это важный сигнал, считают аналитики. Российские площадки достигли уровня, когда нет необходимости искусственно препятствовать уходу эмитентов за рубеж. Наш рынок конкурентоспособен. Более того, в условиях восстановления экономики после пандемии резидентам нужны средства. Зарубежные финансовые рынки принесут дополнительные инвестиции. «Отечественные компании смогут увеличить оборот и ликвидность акций, появится возможность привлекать активы для развития бизнеса», — подчеркивает Арсений Волынов, эксперт по управлению благосостоянием. Прежние эмитенты расширят выпуск ценных бумаг, придут новые. Причем как на российские, так и на зарубежные площадки. Наверное, ЦБ надо было раньше пойти на это. Но регулятор решил подстраховаться, учитывая непредсказуемость конъюнктуры и наполняемости рынка в пандемию. 15 июля, 01:36 Virgin Galactic разыгрывает два билета на коммерческий рейс в космос Содержание

Можно ли заработать на акциях с нуля

  • Часто люди копят деньги или делают вклады в банках, чтобы увеличить свой капитал. Однако этот подход крайне неэффективен. Накопленная сумма денег со временем уменьшается из-за инфляции. В то же время банковские вклады едва покрывают инфляцию. А с новым законом, согласно которому с 2021 года вкладчики будут платить налоги, доходность от банковских вкладов будет еще меньше.

Как заработать 1 миллион рублей?

Как получить доход от хайп проектов?

  • Но есть иной способ получить пассивный доход – инвестиции. Пользователи ошибочно полагают, что инвестирование представляет собой сложный процесс и доступен лишь немногим. Когда-то это было действительно так, и обычному человеку было трудно получить доступ к торгам ценными бумагами.
  • Но с развитием интернет-технологий покупка и продажа акций стала доступна каждому, конечно, по достижении совершеннолетия. Иначе легальные брокеры не разрешать вам зарегистрироваться. Сегодня мы поговорим о том, как заработать на акциях новичку, с чего начать, сколько можно зарабатывать на фондовом рынке и о многом другом.

image

Читайте статью Как заработать на Ютюбе.

Важно! Хотя банковские вклады и приносят меньше дохода, чем инвестиции в ценные бумаги, они застрахованы и доходность гарантирована. В случае инвестиций вы не получаете страховку и можете понести убытки, которые не будут никем возмещены. Другими словами, важно понимать, что инвестиции связаны с рисками потери денежных средств, но доходность может быть намного выше, чем по вкладам.

Кому подходит заработок на акциях 

  • Акции представляют собой долевые ценные бумаги. К долевым ценным бумагам относятся те, которые закрепляют за их владельцем право получать часть прибыли компании (дивиденды) и участвовать в ее деятельности. Акции доступны широкому кругу лиц на рынке.
  • В этом и состоит главное преимущество инвестиций: заработок доступен любому человеку с 18 лет. Не имеет значения уровень вашего дохода, образования, социальное положение и размер стартового капитала. Сейчас для того, чтобы начать инвестировать, достаточно 100 руб.
  • При этом инвестиции не требуют никаких специальных знаний. Вы можете купить любую акцию известной компании или инвестировать в фондовые индексы, которые растут в долгосрочной перспективе.

Обратите внимание. Инвестировать может любой совершеннолетний гражданин, однако прямой доступ к фондовой бирже могут получить только крупные частные компании и инвесторы (юридические лица), имеющие соответствующие лицензии. Физические лица могут торговать акциями только с помощью брокеров – посредников между инвесторами и фондовыми биржами.

  • Но если вы хотите регулярно торговать акциями и зарабатывать на разнице курсов, то следует освоить минимальную базу: фундаментальный анализ, портфельное инвестирование, мани-менеджмент и риск-менеджмент, хеджирование и т.д.
  • Все эти понятия должны быть вам знакомы. Чем лучше вы разбираетесь в инвестировании, тем эффективнее будет ваша торговля и, соответственно, ниже риски получения убытков.

Рекомендуем прочесть статью как купить биткоин в России.

Также окунитесь в мир новых перспективных криптовалют 2020-2021 года!

2. Сколько можно заработать на акциях

Как мы уже говорили ранее, акции не гарантируют никакой доходности. Через 1 год вы можете увеличить ваш на 100% и более процентов, а можете полностью потерять деньги. Это зависит от множества факторов:

  • Экономико-политическая ситуация в стране и в мире;
  • Показатели компании, выпустившей акции, за отчетный период;
  • Прочие внешние факторы: катаклизмы, кризисы, эпидемии и т.д.

Ну и, конечно же, не менее важный фактор – профессионализм инвестора. Даже профессиональные биржевые игроки совершают ошибки. Вообще, их совершают все. Разница между новичком и профи заключается лишь в том, что опытные инвесторы допускают меньше ошибок и практически не допускают фатальные промахи, свойственные только новичкам из-за эмоций: например, FOMO или FUD.

Обратите внимание. Брокеры предоставляют трейдерам различные инструменты для повышения эффективности торговли. С помощью этих инструментов можно зарабатывать не только на росте акций, но и на их падении. Подробнее мы расскажем об этом в разделе Как заработать на падении акций (внутренняя ссылка).

Все способы заработка на акциях и ценных бумагах

Вы можете пассивно инвестировать в акции и ожидать их роста в долгосрочной перспективе или получать дивиденды просто за то, что держите ценные бумаги у себя – это лишь пара примеров того, как можно заработать на акциях. Вариантов заработка на акциях существует несколько:

  • Трейдинг;
  • Долгосрочное инвестирование;
  • Паевые инвестиционные фонды или ПИФы;
  • Получение дивидендов.

image

У каждого способа есть как свои преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим каждый из этих способов подробнее.

 Трейдинг на акциях

  • Суть этого способа заключается в том, что вы зарабатываете на спекуляциях ценными бумагами. То есть покупаете дешевле, а продаете дороже. Разница между ценой покупки и продажи за вычетом биржевой комиссии за сделку – и есть ваша прибыль. Акции могут меняться в цене на несколько процентов в течение дня, что дает простор для получения прибыли.
  • Активно торгуя ценными бумагами можно получить более высокий доход по сравнению с остальными способами заработка на акциях, но риски при этом будут также значительно выше. Следует учитывать и торговые комиссии: чем чаще совершаете сделки, тем больше расходы на комиссии. Поэтому при неуспешных сделках убытки растут, но комиссии брокеров обычно невысокие и редко превышают 0,3% от суммы покупки или продажи.

Пассивное инвестирование

  • Этот способ заключается в том, что вы просто покупаете акции и держите их в течение длительного времени: несколько месяцев или лет. Потенциальная доходность может быть ниже, чем при спекуляциях, но и риску будут также меньше. Как правило, большинство акций вырастают в цене через 3 — 5 лет.
  • Поэтому главное преимущество этого способа – простота. Вам не нужно регулярно проводить фундаментальный анализ рынка и вы можете выбрать практически любые акции, например, голубые фишки или акции крупных технологических компаний. Лишь иногда потребуется реагировать, если ситуация на рынке будет указывать на возможный обвал. 

image

Важно: Согласно законодательству инвесторы обязаны уплачивать НДФЛ в размере 13% от прибыли при продаже акции. Декларация подается раз в год в течение отчетного периода. Однако, если срок инвестирования составляет 3 и более лет, то прибыль с продажи ценных бумаг не облагается налогом.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Это самый простой способ заработка на акциях. В этом случае вам не требуется практически ничего делать: вы просто приобретаете ПИФы у брокера и следите за состоянием вашего портфеля.

Обратите внимание. ПИФы представляют собой аналог доверительного управления. Вы предоставляете брокерской компании свои деньги, а управление портфелем акций она берет на себя.

У этого способа есть два ключевых недостатка:

  • Комиссии брокера. При покупке и продаже ПИФов сумма комиссий может превышать обычные торговые сборы;
  • Комиссии управляющей компании. Часть дохода брокер может забирать себе за предоставление услуг управления, при этом в случае убытков вы несете те же риски, что и при самостоятельном инвестировании.

Дивиденды

  • В конце каждого отчетного года компании собирают совет директоров и принимают решение по размеры выплаты дивидендов.
  • Это дополнительный способ заработка на акциях. То есть вы можете получить прибыль от роста ценных бумаг, но вдобавок к этому получить дивиденды в виде процента от прибыли. Установленного норматива для дивидендов нет – компания сама решает, сколько денег выплатить инвесторам

Важно! Дивиденды выплачиваются в случае, если за отчетный период компания не понесла убытки. Однако бывают и исключения. Тогда совет директоров может принять решение о выплате дивидендов из резервного фонда компании, чтобы стимулировать инвесторов не продавать акции.

С чего начать? Инструкция для новичков 

Вспомним известную поговорку: “деньги любят счет”. Бессистемный подход по принципу “купи и держи” – не самый продуктивный, если это не касается ПИФов. Деньгами нужно управлять, распределять их по активам, исходя из текущей ситуации на рынке. Расскажем, как начать зарабатывать на акциях.

1 шаг. Определение цели

  • Существует такое понятие, как инвестиционная цель. Вы хотите получить прибыль не ради денег, а ради конкретной своей цели: покупку автомобилям, дома или квартиры, путешествия, на открытие бизнеса. Вам необходимо определить собственную цель, исходя из индивидуальных приоритетов.
  • Наш мозг не может работать эффективно при несистемном подходе. Когда вы устанавливаете себе цель, мозга автоматически начинает вырабатывать энергетические ресурсы на поиск решений.

Обратите внимание. Мы условно назвали это энергоресурсами, поскольку биохимический процесс достаточно сложный, и описывать здесь мы его не будем – достаточно описать только суть.

  • Попробуйте вспомнить ситуации из своей жизни, когда «решение приходило само», и вы поймете как это работает. Конечно, ресурсы будут вырабатываться при условии, что вы будете предпринимать какие-либо действия для достижения цели. И чем активнее вы действуете, тем больше энергетических ресурсов будет вырабатываться, и тем эффективнее будут находиться решения.

2 шаг. Выбор брокера

После того, как вы определились с инвестиционной целью, нужно выбрать брокера, с помощью которого вы будете покупать и продавать акции. При оценке брокера учитывайте следующие критерии:

  • Минимальная сумма депозита;
  • Стоимость услуг депозитария и обслуживания счета;
  • Комиссии брокера (за торговлю, пополнение и вывод);
  • Надежность;
  • Удобство платформы (интерфейс терминала, наличие мобильной версии и т.д.);
  • Доступные биржи (ММВБ, СПБ);
  • Способы пополнения и вывода.

Сравните различных брокеров и их условия, чтобы подобрать для себя оптимальную площадку, с которой вам будет комфортно работать. Также обращайте внимание на легальный статус брокера. Все лицензированные брокеры в поисковой выдаче имеют отметку о лицензии ЦБ РФ.

Вот список некоторых крупных лицензированных брокеров:

  • Финам;
  • Альфа-брокер;
  • БКС;
  • Открытие;
  • Тинькофф.

Важно! Вы можете начать торговать сразу или использовать демо-счет, чтобы сначала попробовать свои силы не перед тем, как торговать реальными деньгами. Для этого вы можете выбрать любого брокера, если выбранная вами компания не предоставляет такую услугу, ведь вы ничем не рискуете.

3 шаг. Регистрация и выбор стратегии

После того, как вы выбрали брокера, вам необходимо пройти регистрацию и создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Важно! Открытие ИИС является обязательным этапом. Он устанавливает ограничения для инвесторов, но позволяет получить налоговые льготы и вернуть до 52 тыс. с уплаченной суммы налогов в год.

  • Как только вы зарегистрируете брокерский счет, не торопитесь сразу покупать акции. Сначала вам необходимо определиться с выбором инвестиционной стратегии и собрать портфель акций.
  • Не следует вкладывать все деньги в одну акцию – нужно диверсифицировать риски, подбирая примерно 10 до 20 различных акций.
  • В противном случае вы будете сильно зависеть от акции: если ее курс упадет, то вы понесете убытки полностью, а при портфельном инвестировании потеряете только часть вложений.
  • Есть альтернативы: фондовые индексы (РТС, S&P 500, NASDAQ) или ETF. 

Стратегий существует несколько. Некоторые брокеры помогают определить ваш инвестиционный профиль с помощью виртуального помощника: консервативный, умеренный или агрессивный. От выбранного профиля будет зависеть рекомендуемый состав портфеля, потенциальная доходность и риски.

Рекомендуем узнать как заработать 1000 рублей прямо сейчас.

4 шаг. Выбор акций

image

  • Важно не только то, какую акцию вы покупаете, но и обстоятельства с учетом времени. Необходимо тщательно исследовать рынок и регулярно следить за новостями, чтобы лучше оценить ситуацию на рынке. Если торгуете на зарубежных рынках, следует учитывать и время торговой активности в разных зонах, таких как США и Китай.
  • Обратите внимание. Простой совет: покупайте акций компаний, работающих в тех сферах, в которых вы разбираетесь лучше всего. Каждый рынок устроен по-своему, хотя существуют и общие закономерности. Но если вы совсем не понимаете рынок, это может негативно отразиться на результатах инвестирования.
  • После регистрации вам будут доступны акций российских компаний. При выборе учитывайте корреляцию между активами. Например, динамика акции крупнейших компаний в отрасли могут повлиять на ценные бумаги более мелких компаний.

Важно! По закону покупать акции иностранных компаний могут только квалифицированные инвесторы. Чтобы получить этот статус, необходимо иметь на счетах не менее 6 млн рублей. Учитываются вклады, банковские, металлические и брокерские счета, а также ценные бумаги.

5 шаг. Покупка ценной бумаги

Для покупки используется либо торговые терминалы, такие как Quik, MT4 или MT5, либо мобильное приложение от брокера. Торговые терминалы больше рассчитаны на профессионалов: они содержат сложный интерфейс и множество инструментов для анализа графиков. Если вы не хотите осваивать терминал, то выбирайте брокера, который предоставляет простой интерфейс для покупки и продажи акции.

Если вы уже определились с выбором акций, остается только нажать кнопку Купить (Buy) и вы становитесь инвестором.

5. Как заработать на падении акций

  • Брокеры могут предоставлять инструменты для открытия коротких позиций (short), что позволяет извлекать прибыль от падения цены акций. Такие инструменты называются деривативными и использовать их рекомендуется только опытным трейдерам. Они представляют собой форму кредита, выданного брокером.
  • Некоторые брокеры предоставляют кредитное плечо (leverage), которое позволяет занимать больше средств, чем находится на вашем торговом счете.
  • Но риски в этом случае сильно увеличиваются, поэтому новичкам использовать этот способ крайне не рекомендуется, поскольку может наступить маржин-колл, и выделенные средства аннулируются, т.е. инвестор лишится всех средств.
  • В крайнем случае необходимо рассчитывать размер сделки таким образом, чтобы максимальный убыток в случае наступления маржин-колла не превышал 5% — 10% от суммы депозита.

Итоги

Подведем краткие итоги. Инвестиции позволяют приумножить капитал намного эффективнее, чем банковские вклады или сбережения. Последние будут только уменьшаться из-за инфляции. Но при этом инвестирование связано с рисками потери средств, поэтому результат будет зависеть, в основном, от ваших навыков инвестирования и лишь частично – от внешних непредвиденных обстоятельств. Желаем вам больших заработков и удачи в ваших начинаниях!

Подпишитесь на новости блога!

Нажимая на кнопку «Подписаться», Вы соглашаетесь с правилами обработки персональных данных.

Куда вложить 600 тысяч рублей ..

Как заработать 12000$ за 2 мес..

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий