Как анализировать дивидендные акции российских компаний начинающему инвестору

17.08.2019 1 674 Время на чтение: 10 мин.

В этой публикации поговорим про дивидендные акции и рассмотрим одну из стратегий инвестирования в акции, которая известна как дивидендная стратегия инвестирования. Прочитав статью, вы узнаете, что такое дивиденды, как на них зарабатывать, какие существуют дивидендные стратегии инвестирования, как выбрать дивидендные акции, и насколько это все вообще интересно и привлекательно для инвестора. Итак, далее обо всем по порядку.

Что такое дивиденды по акциям?

Покупая акции, инвестор, рискуя, становится совладельцем бизнеса, вкладывает свой капитал в бизнес акционерной компании. Поэтому он может рассчитывать на определенную долю от прибыли компании, соизмеримую с его вложениями. Это и есть дивиденды.

Дивиденды по акциям — это денежное вознаграждение акционеров за инвестиции в развитие компании, выплачиваемое из прибыли. Принципы выплаты дивидендов у всех компаний разные, они прописываются в Уставе акционерного общества. Решение о выплате дивидендов и их объеме принимает Совет директоров компании, и это зависит от текущего финансового состояния и приоритетов в развитии.

Полученная прибыль может быть направлена на выплату дивидендов по акциям, а может быть, к примеру, инвестирована в дальнейшее развитие, модернизацию, покупку каких-то основных фондов для бизнеса. А может быть частично — на выплату, частично — в развитие.

Акции могут быть простыми и привилигерованными. Дивиденды по привилегированным акциям имеют фиксированный размер и их получение в достаточной степени гарантировано. Размер дивидендов по простым акциям — величина случайная: они могут быть и выше дивидендов по привилегированным, но могут и вообще не выплачиваться. Подробнее об отличиях я писал в отдельной статье: Акции и облигации.

Размер уже выплаченных дивидендов по акциям и их ожидаемый размер оказывают довольно существенное влияние на стоимость акций. Например, если ожидаются высокие дивиденды — цена акций растет, если низкие или вообще их отсутствие — цена падает при прочих неизменных факторах.

Более подробно о том, что такое дивиденды по акциям, как они рассчитываются и выплачиваются с примерами я писал в отдельной статье: Дивиденды по акциям.

Как зарабатывать на дивидендах?

Есть инвесторы, которых мало интересует получение дивидендов по акциям — они покупают и продают ценные бумаги исключительно со спекулятивной целью. Однако, и в этом случае, они берут во внимание дивиденды, ведь они, как я уже писал, влияют и на изменение стоимости.

Акции, по которым прогнозируются высокие дивиденды, растут в цене до тех пор, пока ожидаемый размер дивидендов не сбалансируется со среднерыночной доходностью или другими альтернативными источниками заработка (например, купонными выплатами по облигациям). Точно так же акции с прогнозируемыми невысокими дивидендами будут падать в цене, пока размер выплат по ним не сбалансируется со среднерыночной доходностью или альтернативными источниками дохода.

Но есть инвесторы, выбирающие дивидендные стратегии инвестирования, то есть, покупающие акции, в первую очередь, ради получения дивидендов. Для них размер дивидендов имеет первоочередное значение, и главная задача такого инвестора — правильно спрогнозировать их и выбрать себе в портфель акции с наибольшими дивидендными выплатами. А если же в портфеле имеются акции, размер дивидендов по которым прогнозируется к снижению — наоборот, продать их, заменив более доходными.

Дивидендные стратегии инвестирования

Существует 2 основных дивидендных стратегии инвестирования в акции.

Стратегия 1. Покупка дивидендных акций. Инвестор формирует свой инвестиционный портфель из акций компаний, уже выплачивающих высокие дивиденды. При этом он, как правило, ориентируется на долгосрочный период (от нескольких лет), а получаемые дивиденды реинвестирует, увеличивая свою долю владения компанией и будущую прибыль.

Это наиболее распространенная дивидендная стратегия инвестирования, но есть еще одна.

Стратегия 2. Покупка ожиданий. Инвестор покупает акции, по которым ожидаются высокие дивиденды, благодаря чему они растут в цене. Но сам не получает эти дивиденды, а как только их размер становится известен, либо же ожидания сравниваются со среднерыночными — рост цены прекращается, и инвестор продает ценные бумаги.

Первая стратегия интересна тем, что предполагает получение пассивного дохода. Чаще всего ее выбирают консервативные инвесторы. Вторая стратегия — для более активных инвесторов-спекулянтов, которые готовы постоянно отслеживать новости по компаниям из своего портфеля и активно наблюдать за рынком.

Дивидендная стратегия: плюсы и минусы

Рассмотрим основные преимущества и недостатки основной дивидендной стратегии инвестирования (покупка дивидендных акций с целью получения дивидендов).

Дивидендная стратегия, преимущества:

  1. Инвестор получает пассивный доход.
  2. Нет необходимости вести постоянную торговлю на бирже.
  3. Дивиденды по акциям можно достаточно точно прогнозировать, исходя из политики компании, прописанной в Уставе.
  4. Владельцы ИИС в России могут выводить дивиденды со счета даже в период трехлетнего ограничения (не у всех брокеров).

Дивидендная стратегия, недостатки:

  1. Доход инвестора относительно небольшой (спекулятивная стратегия инвестирования в акции может принести намного больший доход).
  2. Инвестор может вообще не получить доход (если компания сработает в убыток или решит не выплачивать дивиденды).
  3. Прогнозировать на длительный период, что предполагает дивидендная стратегия, очень сложно.

Дивидендные акции: как выбрать?

Если вас привлекает дивидендная стратегия инвестирования, то самая главная задача — грамотно выбрать дивидендные акции, из которых будет состоять ваш портфель.

Сколько компаний должно быть в портфеле? Это зависит от предпочтений инвестора. На мой взгляд, можно придерживаться следующего правила:

Убыток в случае банкротства одного из эмитентов должен покрываться прибылью от дивидендов других эмитентов.

Таким образом, расчет количества эмитентов в портфеле будет зависеть от средней прогнозируемой доходности. Например, средняя доходность по дивидендным выплатам ожидается на уровне 10% годовых. Значит, в портфеле должны быть акции 10 эмитентов. Если один эмитент обанкротится, и его акции упадут в цене до нуля, доход по остальным эмитентам выведет портфель на безубыточность.

На что стоит обратить внимание при выборе дивидендных акций?

  1. Наличие четкой дивидендной политики, закрепленной в Уставе акционерного общества.
  2. Наличие причин выплачивать дивиденды у мажоритарных акционеров.
  3. Наличие позитивной истории (в идеале — и позитивной динамики) выплат дивидендов по акциям.
  4. Наличие позитивной динамики развития компании, ее показателей.
  5. Невысокий уровень долговой нагрузки, закредитованности компании (интересы инвесторов должны быть выше интересов кредиторов).

Где искать дивидендные акции? Искать компании, выплачивающие высокие дивиденды можно в разного рода рейтингах, публикуемых биржами и брокерами, также можно использовать скринеры акций.

Теперь вы имеете представление о том, как выплачиваются дивиденды по акциям, что представляет собой дивидендная стратегия инвестирования, можете делать выводы, насколько это интересно вам.

Осваивайте азы инвестирования и другие альтернативные способы заработка вместе с сайтом Финансовый гений. Присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей и следите за обновлениями. До новых встреч на страницах сайта!

Дивидендное инвестирование является одной из старейших стратегий достижения финансовой независимости, не теряющей своей актуальности и в наше время. Чтобы купить акции физическому лицу и получать дивиденды, не требуется каких-либо специализированных навыков или особого таланта: достаточно просто стать их владельцем.

Хотите отправить заявку на кредит СРАЗУ ВО ВСЕ БАНКИ? Это можно сделать внизу страницы. Перейти >>

Как покупать акции — алгоритм за 5 шагов

Казалось бы простой вопрос. И ответить на него можно буквально за 3-4 предложения.

Алгоритм следующий:

  1. Выбираем брокера.
  2. Открываем у него счет.
  3. Переводим деньги.
  4. Покупаем акции.
  5. Получаем каждый год дивиденды.

Первые 3 пункта чисто технические и затруднений не вызовут.

Более подробно процедура описана в статье как купить акции частному лицу в 3 шага.

Единственное, на что нужно обратить внимание — это:

  • надежность брокера;
  • низкие торговые издержки.

Надежность — это самое главное. По аналогии с выбором банка. Только самые крупные и проверенные компании.

А вот дальше рассмотрим более подробно.

В статье мы осветим следующие вопросы:

  • Что нужно знать про дивиденды?
  • Какие акции покупать?
  • Сколько можно заработать
  • Как можно увеличить прибыль

Это интересно: Инвестирование в драгоценные металлы — плюсы и минусы

Алгоритм покупки акций

Торговые сделки с акциями осуществляются на специальной площадке по организованной торговле ценными бумагами (фондовом рынке). При помощи этого института мобилизуются финансовые ресурсы, перераспределяются ценные бумаги, обеспечивается ликвидность финансовых вложений. На бирже путем посреднических услуг брокеры и трейдеры совершают многочисленные сделки с акциями с учетом актуальных котировок. Возможно Вам будет полезна статья: «где и как купить акции».

Где можно посмотреть график закрытия реестра по эмитентам?

Дату закрытия реестра и другую полезную информацию Вы можете найти здесь.

Как получить дивиденды с акций

image

Чтобы получать дивиденды по ценным бумагам, необходимо соблюсти главное условие – быть держателем бумаг компании в определенный момент времени, который называется датой фиксации реестра или дивидендной отсечкой. Выплата процентов акционерам является очень крупной денежной операцией, проведение которой происходит в несколько этапов.

  • День объявления дивидендов (Declared Date). Так называют момент, когда будет объявлена дата выплаты дивидендов и их объем.
  • День закрытия реестра (Dividend Record Date). В этот день составляется список акционеров, которые получат дивиденды. Чтобы попасть в список, необходимо, чтобы данные держателя бумаг к этому сроку уже находились в реестре.
  • Экс-дивидендная дата (Ex-dividend Date). Дата «без дивиденда», то есть первый торговый день, в который права на получение последних объявленных процентов по акциям остаются у продавца, а не переходят к покупателю. На Нью-йоркской фондовой бирже (New York Stock Exchange, NYSE) этот момент наступает за четыре дня до Dividend Record Date.
  • Дата выплаты (Payment Date). День получения дивидендов акционерами, который наступает примерно через 30 дней от закрытия реестра. Стоит учесть, что от дня начисления дивиденда до его фактического перевода на инвесторский счет на рынке США проходит 1–3 недели.

image

По депозиту вы имеете всегда фиксированный процент прибыли, который знаете заранее. По акциям такого никто обещать не может. Если у компании будет «плохой» год или далеко идущие планы по расширению и развитию, про дивиденды можно будет забыть.

Средства (тело депозита), помещенные под проценты в банк, не меняются. Сколько положите, столько и снимите в конце срока вклада (без учета начисленных процентов). Цена акций подвержена очень большой волатильности.

В течении года котировки могут меняться на десятки процентов, причем в любую сторону. Как вверх, так и вниз.

Доходность банковских вкладов практически всегда находится на уровне инфляции. Поэтому депозиты можно рассматривать только как способ сохранения (а не преумножения) капитала.

Я не слышал ни одной истории, чтобы человек, вкладывающий деньги в депозиты — сделал себе состояние. А вот инвесторов, заработавших капиталы на акциях — много по всему миру. Самый известный — это конечно Уоррен Баффет. За 50 лет с нуля поднявший более 80 млрд. долларов.

Так чем же привлекательны акции, по сравнению с банковскими вкладами?

Доля в бизнесе. Покупая акции, вы покупаете частичку бизнеса. Становитесь совладельцем компании (хотя с крохотной долей участия). При росте компании, увеличивается ее стоимость (и соответственно и ваша доля тоже начинает дорожать).

Расширяясь, компания начинает получать больше прибыли. А так как количество акций не увеличивается, доходность на одну акцию возрастает. В итоге, даже имея дивидендную доходность ниже ставок по банковским депозитам сейчас, в будущем она может увеличиться в несколько раз.

Для примера, посмотрите на выплаты дивидендов по акциям МТС.

Дивиденды по акциям МТС за 15 лет

За 15 лет размер дивидендных выплат МТС вырос в 15 раз!!!

Инфляция. Учитывая постоянный рост цен, получаем, что при вложение денег в банк, первоначальная сумма с каждым годом будет иметь всю меньшую покупательную способность. Подумайте, 10 тысяч рублей сейчас и 10 000 пятнадцатилетней давности — абсолютно разные величины.

Инвестируя в акции, мы вкладываем деньги в реальные активы. Даже не беря в расчет расширение компании и ее бизнеса, априори, их стоимость должна расти хотя за счет инфляции.

Горизонт инвестирования. Самый лучший вариант получения максимального дохода с минимальными рисками — это покупать дивидендные акции на несколько лет.

Таким образом происходит сглаживание рисков скачков котировок на коротких интервалах. И обеспечиваем себя постоянным, все больше увеличивающимся с каждым годом (в идеале) дивидендным доходом.

Рекомендую: Зачем покупать дивидендные акции

Это интересно: Как рассчитать доходность облигации — формула

Три шага при покупке акций

—> Содержание

Как отбирать дивидендные акции в портфель

Всех приветствую! Одна из самых популярных среди инвесторов торговля в виде покупки ценных бумаг под дивиденды. Очень интересное направление инвестиций  и при грамотном подходе весьма может быть прибыльным.

Поэтому, считаю, что можно и нужно рассмотреть лучшие дивидендные акции российских компаний  для покупки. Если вы решили получать прибыль с дивидендов различных акций, то не нужно брать за готовое решение все, что будет написано в этой статье. В этой области инвестирования все достаточно подвижно и может меняться. Тем более, мой топ акций для инвестирования может отличаться от топов других инвесторов.

Все зависит от задач именно вашего инвестирования, тем более, что я вообще не люблю что-то держать на руках месяцами, а тем более годами.

Знаю, что статью читают сейчас вполне серьезные и адекватные люди, но на всякий случай скажу, что выбирать акции только по названию, либо по максимальной дивидендной доходности не стоит. Так делают дилетанты, которые знают только известные российские компании, как Сбербанк, Газпром и предпочитают с ними работать.

Но разберем по порядку самые распространенные критерии отбора.

Дивидендная доходность

Ее рассчитать можно достаточно легко в виде примерной суммы: делим размер дивиденда на текущую котировку акции. Но это не очень удобно и можно не правильно посчитать неопытному инвестору, а значит принять неправильное решение.

Многие информационные порталы, включая и брокеров, дают постоянно обновляющиеся таблицы с показателями по дивидендам, но мне больше всего понравилась подача материала на сайте компании “Доход”. И мне нравится больше смотреть прогнозную выплату на одну акцию.

Если посмотреть на график доходности компаний на ресурсе Smart-lab за последние 12 месяцев, то можно принять опять же неверное решение по покупке акций. По данному графику самая максимальная доходность у компании “Центральный телеграф”.

Если сравнить, с гигантом банковского сектора, Сбербанком, то доходность привилегированных выше аж на:87,5%-9,49%=78,01%

Можно подумать, что это какое-то сверх доходное российское предприятие. На самом деле, это телекоммуникационная компания, являющаяся дочерней Ростелекома.

Хотя очень много было негативных прогнозов по доходности компании из-за продажи в 2018 и 2019 году дорогостоящего имущества за 2 и 3,5 млрд. рублей, выручка с которых и пошла на дивиденды. Это подразумевало, что в последующие года такого размера дивидендов не будет. И поэтому брать эту компанию в портфель не стоит.

Но помимо основного заказчика услуг в виде Ростелекома, у компании имеются и другие заказчики в виде: Верховного суда РФ, силовых структур и т.п. Эта информация предоставлена на сайте Центрального телеграфа.

Для чего я вам этот пример привела?

Ориентироваться только на высокую доходность не стоит. Лучше взять самый проверенный способ,  в виде ориентира на ставку по депозиту. Да! Да! Вроде скучно и глупо звучит, но это более точный ориентир, от которого комфортней, для начала, оттолкнуться.

Если посмотреть на сайте Центрального Банка как менялась ставка по депозитам, то там весьма печальная картина, которая нам будет хоть каким-то стартовым ориентиром. Вот  так выглядит  график сползания ставки по депозитам с декабря 2018 года

На графике представлена динамика максимальной процентной ставки десяти кредитных организаций. Если посмотреть по этой динамике среднюю процентную ставку за 2020 год, то она уменьшилась с 5,927% до 4,326%.

Много ли это или мало?

Это размышления не для этой статьи вообще-то, но если вернуться к нашим дивидендам, то самый минимум по доходности, который нас может устроить за год составит: это минимум 2 ставки по депозиту, а лучше 3.

4,326*2=8,652%

4,326*3=12,978%

Сервисы для анализа дивидендных бумаг

Еще стоит разобраться с историей выплат актива, который  может попасть к нам в портфель. Отличный для это сервис на сайте BlackTerminal. При регистрации сразу дают максимальный тариф, правда на 14 дней, а потом автоматически на базовый переходит пользователь.

Но и 14 дней хватит, чтобы отобрать для работы бумаги с дивидендами. Тем более, если вы начинающий инвестор по дивидендам, то много бумаг и не нужно вовсе. Хватит даже парочку.

Если в этом сервисе посмотреть все тот же наш любимый Сбербанк, то очевидно, что у компании все хорошо. И при анализе графика выплат на одну акцию Сбербанка видно, что выплаты на одну акцию только растут. Сервис показывает динамику изменения выплат с 2007 года. Так вот она выросла с 0,51 рубля до 18,7 рубля за акцию.

Это вселяет надежду, что, как минимум, выплаты останутся на этом уровне или будут продолжать расти. Но бывает и не так все стабильно.

Даже после взлета по выплатам дивидендов на одну акцию  выплаты могут сильно понизиться, а то и вовсе прекратиться.

Как было с акциями банка “Возрождение”. В 2014 году была выплата 0,5 рублей за акцию, в 2016 году 7,7 рублей за акцию. А в 2018 и 2019 годах  выплат по дивидендам вообще не было.

Или вот, компания ЛСР, занимающаяся строительством и производством строительных материалов, В 2018 году выплаты за одну акцию были 78 рублей,  а в 2020 году уже 20 рублей.

Индекс стабильности выплат дивидендов

И кстати, на сайте, уже рассмотренной нами компании “Доход”,  у каждой компании можно посмотреть индекс стабильности дивидендов. Таким образом, намного легче отслеживать динамику и стабильность выплат по разным компаниям, особенно когда их много. Данный индекс подсказывает нам  насколько регулярно компания выплачивает дивиденды и повышает ли она их.

DSI равной 0,5% считается оптимальным и обязательным для дальнейшего анализа, как претендента в инвестиционный портфель.

Ну и соответственно, что ниже-не рассматриваем, что выше-обязательно рассматриваем. Диапазон от 0 до 1%.

Мультипликаторы

Самая моя нелюбимая составляющая по дивидендным инвестициям-это анализ мультипликаторов. Хотя, сейчас их достаточно легко анализировать. Лет десять назад приходилось все считать вручную.

Напомню, что мультипликатор-это просто коэффициент, который показывает нам насколько у компании хорошо идут дела по конкретному финансовому параметру. И рассчитываются они из финансовой отчетности компании, которую можно найти и проанализировать.

Вручную считать ничего не надо, ведь на это уйдет просто масса времени. Для этого достаточно пользоваться уже готовыми агрегатами, которые все уже подсчитали и очень облегчают жизнь инвестору.

Так выглядит таблица с мультипликаторами на сайте BlackTerminal.

А вот так выглядит таблица с мультипликаторами на сайте Conomy. Вот только надо через поисковую строку ввести  нужную компанию.

Мультипликаторы на сайте smart-lab.

Мультипликаторы на сайте компании «Доход»

Тема мультипликаторов заслуживает отдельной статьи. Показателей довольно много, и все их необязательно брать для анализа компаний:

ND/EBITDA

P/B

EV/EBITDA

L/A

P/E

ROE – рентабельность капитала

ROA – рентабельность активов

Диверсификация портфеля

При диверсификации портфеля подходов будет очень много. Обычно инвесторы начинают все эти подходы миксовать и смотрят не только на показатели компаний. Многие инвесторы начинают маниакально гоняться за информацией, раскрывающей  причины  выплаты больших дивидендов.

Для обычного инвестора это глупая затея.  Именно диверсификацией портфеля вы можете как-то минимизировать риски убытков. А гоняться за новостями, это не всегда эффективный подход.

Обычно инвесторы держат в портфеле 10-20 компаний. Больше уже достаточно тяжело отслеживать. И нельзя забивать портфель только нефтегазовым сектором, либо банковским. Нужно брать компании из разных секторов экономики страны.

Я составила свой топ-10 компаний, который может очень подвижно меняться. За базу взяла всего 4 показателя, ведь необязательно сразу анализировать компанию по всем возможным  показателям. Этот анализ можно постепенно усложнять, показатель за показателем. И количество бумаг тоже постепенно либо уменьшать, либо увеличивать.

Выбрала для предварительного топ-10 дивидендных бумаг из разных отраслей российской экономики по следующим показателям:

  1. DSI-рассматривали выше в статье.
  2. EV/EBITDA-показывает отношение стоимости  компании к ее прибыли до уплаты налогов. Чаще всего, если EV/EBITDA<3, то компания считается недооцененной. Хотя все зависит и от отрасли, к которой компания относится.</li>
  3. ND/EBITDA-коэффициент долговой нагрузки компании. Если показатель выше 4-5, то данную компанию нужно дополнительно рассматривать по другим показателям, потому что такие цифры достаточно высокие и негативные.
  4. Выплата на одну акцию (прогноз).

Чаще всего бывает, что один показатель может выходить за пределы нормы, а другой быть в пределах. И если первый топ-10 можно набрать из базовых компаний каждой отрасли, то вторую десятку топ нужно выбирать более тщательно.

Топ-10 дивидендных российских акций

 Заключение

На мой взгляд, данный вид инвестирования весьма интересен, но подойдет не каждому инвестору, который хочет куда-то вложить деньги и только получать прибыль. Здесь скрывается много подводных камней, к которым большинство новоиспеченных инвесторов просто не готовы. Ведь финансовый результат может быть, а может не быть. Можно даже потерять часть капитала.

Не стоит “вестись” в интернете на различные курсы, которые обещают вам помочь очень быстро разобраться с дивидендным инвестированием. Это достаточно долгий и постоянный процесс. Мне больше нравится поддержать сделку несколько дней во фьючерсах на Срочном рынке, получить свою прибыль и уйти с рынка. А тут нужно ждать дату отсечки, и потом еще молиться, чтобы цена вернулась на те уровни, по которым вы покупали бумагу для дивидендов. Один стресс! Что  думаете по прибыли с дивидендов?

Для рубрики Ценные бумаги

На российском фондовом рынке начинается дивидендный сезон. В статье рассмотрим возможные подводные камни и способы спланировать свои сделки с ценными бумагами для получения максимальной выгоды.

Благодаря снижению банковских ставок и росту финансовых результатов компаний, а также увеличению доли прибыли, направляемой на дивиденды (Payout Ratio), сегодня ряд акций предлагают инвесторам очень привлекательную дивидендную доходность по сравнению с депозитами.

Стабильность выплат, прозрачность и предсказуемость финансовых результатов, высокий уровень доходности – это главные критерии при выборе дивидендных бумаг. 

Важно учитывать, что прогнозные цифры по размеру дивидендов основаны на:

  • опубликованных эмитентами промежуточных результатах по РСБУ/МСФО за текущий год;
  • прогнозах менеджмента;
  • уставных нормативах:
  • исторической статистике;
  • рекомендациях советов директоров и решениях общих собраний акционеров.

Однако окончательный размер дивиденда утверждает Общее Собрание Акционеров (ОСА).

Бывают случаи, когда ОСА не утвердило рекомендованный ранее советом директоров дивиденд (например, НЛМК за 4-й квартал 2019).

Для получения максимально дивидендного результата необходимо:

  • внимательно проанализировать показатели основных российских компаний;
  • изучить их дивидендную политику и даты закрытия реестров;
  • учитывать дивидендный «гэп» — то есть резкое движение цены акции сразу после даты закрытия реестра для выплаты дивидендов.

Анализ исторических данных говорит о том, что большая часть российских компаний закрывают дивидендный гэп от двух недель до месяца, что можно использовать в инвестиционной стратегии.

И на последок дадим основные практические и полезные аспекты по дивидендам российских компаний, которые необходимо учитывать:

  • получение дивиденда возможно только если инвестор является владельцем бумаг на дату закрытия реестра (ее называют «отсечка»).

Важно: на Московской бирже торги проходят в режиме Т+2, а на London Stock Exchange (где много депозитарных расписок российских эмитентов) — в режиме Т+3. Это означает, что бумаги будут зачислены или списаны со счёта только через 2 или 3 дня (в которые будут проводится торговые сессии) после совершения сделки;

  • дивиденды должны быть выплачены акционерам в срок не более 25 рабочих дней с даты закрытия реестра;
  • высокие выплаты в прошлом не являются залогом аналогичных дивидендов в будущем. Каждый прогноз дивидендных выплат требует отдельного анализа.

Краткий обзор наиболее интересных в дивидендном сезоне 2021 года акций:

* в среднем за последние 3-5 лет

** дивиденд за полгода

*** дивиденд за квартал

Стабильность дивидендов:

A — дивиденды по акции повышались 7 и более лет подряд, вероятность выплат и их повышения в дальнейшем высокая.

B — дивиденды по акции выплачивались последние 6 и более лет подряд, при этом наблюдается тенденция

к их повышению или компания выплачивает одинаковые дивиденды каждый год. Вероятность выплат в дальнейшем высокая.

C — дивиденды по акции выплачивались последние 4 и более лет подряд, однако в прошлом или позапрошлом году были снижены или остались без изменений. Вероятность выплат в дальнейшем средняя.

D — дивиденды по акции выплачиваются и повышаются редко или не выплачиваются вовсе, также возможно, компания выплачивает дивиденды впервые либо имеет небольшую публичную дивидендную историю.

Левон Акопов

Полный список или информацию по дивидендам конкретных российских компаний можно найти на сайте «Открытие Брокер».

Доброго времени суток, уважаемые читатели «РичПро.ру»! В этой статье расскажем, по каким акциям самые большие дивиденды российских и американских компаний.

Кстати, пока вы читаете эту статью, я зарабатываю на разнице курсов валют, акций и криптовалют ЗДЕСЬ!

Кстати, пока вы читаете эту статью, я зарабатываю на разнице курсов валют, акций и криптовалют ЗДЕСЬ!

Пассивный или дополнительный источник дохода – это дивиденды. Для того чтобы показатели по ним были большими, важно понимать, как распределять и формировать пулы. Необходимо просчитать риски вложений в акции, знать, какие дивидендные акции компаний лучше покупать инвесторам.

image
О том, по каким акциям самые большие дивиденды, каков размер дивидендов по акциям платят компании и какие лучше дивидендные акции купить — читайте далее в статье

1. Как подобрать наиболее доходные дивидендные акции?

Если человек проживает на территории РФ, то ему актуально вкладываться в компании нашей страны.

Дивидендные акции – ценные, бумаги, которые обеспечивают своим держателям постоянный, стабильный доход пассивного типа.

Стратегия подбора акций по доходности:

  1. Изучение рынка ценных бумаг.
  2. Выбор компании с наиболее стабильными показателями.
  3. Учет графиков выплат и роста предполагаемых доходов.
  4. Изучение отзывов специалистов в сфере экономики.

Дополнительно можно прочитать отзывы других людей, которые купили акции ранее. Инвестор в течение 2-3 месяцев скупает акции. Затем через некоторое время повторяет операцию (после изучения рынка). При этом он увеличивает свой пассивный доход. Также нужно учитывать сроки выплат дивидендов.

Размер выплат дивидендов у каждой компании отличается. Отличаются также и даты закрытия реестра акционеров, то есть «отсечки».

Кстати, про даты выплат дивидендов рассказывается в ролике:

» alt=»»>

2. Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2021 году

Для выгодного вложения требуется составить предварительный список фирм и организаций, выпускающих акции с наиболее высокими дивидендами. Разделения могут быть по отраслям, суммам выплат, конкурентными условиями.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2021-м выглядит так:

Название организации/компании Процент доходности по дивидендам
Сургутнефтегаз ≈18,7
Мечел ≈16,19
Северсталь ≈15
Татнефть ≈14,3
НЛМК ≈14,3
Норникель ≈11,4
ЛСР ≈11,3
Детский мир ≈10,3
Алроса ≈9,3
Башнефть ≈9,2

При выборе нужно учитывать возможности развития и совершенствования бизнеса. Принимаются во внимание перспективы, которые демонстрирует компания. Дополнительно рассмотреть нужно из каких ресурсов выбранная компания будет генерировать прибыль.

Размер дивидендов должен демонстрировать постоянный, пусть и небольшой, рост. Это показатель развития предприятия. Наращивание оборотов предполагает, что и отчисления по дивидендным выплатам возрастут.

Максим Фадеев Специалист в области финансов и экономики. Обратить внимание рекомендуется на то, какую долю прибыли компания отводит на выплату акционерам. Проценты рассчитываются, исходя из показателей чистой прибыли. В этом случае нужно определить цель покупки акций.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий