По каким акциям самые большие дивиденды — ТОП-20 российских и американских дивидендных акции

image Содержание

Дивидендная политика Apple

Согласно политике Apple, дивиденды по акциям выплачиваются четыре раза в год. Совет директоров ответственен за определение даты отсечки. Сумма, направленная на выплату дивидендов, составляет до 30 % от чистой прибыли «Эппл». После закрытия реестра держатели акций получают деньги в течение недели.

Сектор высоких технологий США раньше не особо славился дивидендными выплатами. Однако в последние годы появились «зрелые» компании, которые стали более щедрыми.

Такой компанией является Apple. Дивидендная история корпорации весьма продолжительна. Однако цикл может находиться в самой середине, а перспективы быть радужными.

Немного истории

Недавняя экс-дивидендная дата пришлась на 11 мая. Размер выплат — уже $0,63. Получается 66% прирост дивидендов на акцию примерно за 4 года. Пока дивдоходность AAPL составляет лишь 1,6% годовых, но это еще не предел. Надо понимать, что столь умеренный показатель вызван, в том числе, и взлетом акций, которые весь апрель-начало мая обновляли исторические максимумы.image

Как купить акции Apple

Ценные бумаги Эппл торгуются на американской бирже NASDAQ (NASDAQ: AAPL). Купить акции Эппл можно только во время работы биржи, с 9:30 до 16:00 по местному времени или с 16:30 до 23:00 по МСК. Дневной торговый оборот по компании превышает 30 млн. акций.

Всего компания выпустила 4,334335 млрд акций, в свободное обращение направлены практически все бумаги. IPO проходило 12 декабря в 1980 году, акции тогда продавались по $22 за 1 бумагу. Стоимость бумаг с того времени выросла на тысячи процентов, сделав ранних акционеров мультимиллионерами.

Apple четырежды проводила сплит акций (увеличивала их количество с одновременной корректировкой стоимости, чтобы капитализация осталась на прежнем уровне). Первые 3 сплита проводились в пропорции 2 к 1 от 16 июня 1987 г., 21 июня 2000 г., 28 февраля 2005 г. Четвертое дробление акций состоялось 9 июня 2014 г. применялась пропорция 7 к 1.

Что касается того, как купить акции Apple физическому лицу, то непосредственно на фондовой бирже сделать это невозможно. Биржи не работают напрямую с клиентами и не ведут их счета и обслуживание. Этим занимаются специальные компании посредники – брокеры. Поэтому приобрести акции компании Эппл можно через брокера, который выводит клиентов на биржу НАСДАК.

В чем может быть сложность покупки?

Единственная сложность – это выбор брокера. Дело в том, что по закону РФ покупать иностранные акции через российского брокера можно только при наличии статуса квалифицированного инвестора (КИ). Этот статус выдает сам брокер при выполнении 2-х из 3-х условий – 6 млн рублей на счету клиента, высшее образование в финансовой сфере, торговый оборот операций за 6 месяцев не менее 6 млн рублей.

Обойти эти требования легко – нужно инвестировать в ценные бумаги Эппл через иностранного брокера. Именно поэтому тот же ФИНАМ купил американского брокера Just2Trade и перевел его в Европу для работы с российскими инвесторами. Just2Trade – это международный брокер от Finam. Здесь можно покупать более 30 000 акций с более чем 20 бирж и возможностью получать дивиденды. Брокер регулируется ESMA, CySEC, MiFID. Минимальный депозит для открытия счета $500.

Но это не единственная возможность покупки и заработка.

Сколько можно заработать на покупке акций Apple

Например, Just2Trade позволяет вложить в акции Эппл физическому лицу и получать дивиденды на многолетней дистанции. Для понимания потенциала заработка рассчитаем доходность на дистанции с начала 2013 г. по начало 2020 г. Бумаги приобретаются на сумму в $750, в первом случае работа ведется без плеча, во втором через FinmaxFX с плечом 1:20.

В момент покупки акций их цена составляла $75 за 1 бумагу. В первом случае трейдер открывает позицию объемом 0,1 лота, приобретая 10 акций. Во втором, за счет плеча объем увеличивается в 20 раз и составляет 200 акций или 2,0 лота.

Своп в первом случае составит -(0,1/365) х 75 х 0,1 х 100 = -$0,205 в день. Во втором случае своп возрастает в 20 раз и составляет -$4,1. На дистанции потери на свопе существенны – в случае без плеча за 7 лет они составят 7 х 365 х $0,205 = $523,78. Во втором – 7 х 365 х $4,1 = $10475,50.

  • При долгосрочном удержании позиций открытыми лучше перевести счет в категорию swap-free, FinmaxFX позволяет сделать это.
  1. В первом случае – $316,6 + 10 x ($295 – $75) = $2516,6 или 335,54% от инвестированной суммы. В среднем 47,93% годовых;
  2. При работе с плечом 1:20 доход равен – $6332 + 200 x ($295 – $75) = $50332 или 6710,9% от инвестированной суммы. В год в среднем – 958,70%.

Что касается того, где можно инвестировать в ценные бумаги Эппл, то географических ограничений нет. Вы можете открыть счет у брокеров из большинства стран мира и купить акции Эппл в пару кликов мышью.

Получить прибыль после покупки акций Apple можно несколькими способами:

  • Прибыль от изменения стоимости акций;
  • Дивиденды;

Чтобы понять, какую сумму дивидендов и в какой период времени будет получать физическое лицо, нужно знать об этих выплатах в компании Эппл.

Apple начала процесс по выплате дивидендного дохода в 1987 году – по 0,005 долларов раз в квартал за каждую акцию. В 1995 году выплата дивидендов была прекращена, т.к. компания решила вкладывать прибыль в развитие, разработку программ и создание новых устройств. Только с 2012 года компания перешла к постоянным выплатам дивидендов.

  • Среднее значение – 39 центов;
  • Самый высокий доход — $3 получили владельцы ценных бумаг с одной акции в 2014 году;
  • 2017 год – сумма выплат составила 63 цента;
  • В настоящий момент превышает 82 цента.

Дивидендная доходность у Apple не высока. Поэтому, необходимо рассчитывать не на дивидендную прибыль, а на выгодную перепродажу на фондовом рынке.

Величина стоимости ценной бумаги Эппл изменчива – на нее оказывают влияние множество различных факторов.

Акции принесут прибыль, если будут увеличиваться в стоимости. Давайте представим, что в 2009 году приобрели акции Apple на сумму 90 000 рублей (3,400 долларов) – примерно 316 ценных бумаг. В 2019 году их можно было реализовать по более выгодной цене и получить доход в сумме 52 тыс. долларов. Курс доллара на начало 2019 года – 69,48 руб. За 10 лет можно было получить доход в сумме, превышающей 3,5 млн. рублей.

Аналитик компании Citigroup Джим Сува советует приобретать ценные бумаги Apple и это можно понять, компания завоевала не только нишу или отдельный рынок, но продолжает развиваться.

«Мы считаем акции Apple выгодными для приобретения, исходя из выручки, уникального потенциала компании, услуг и набора продуктов для высокого генерирования финансовых потоков и прибыли акционеров», — объяснил Сува..

Когда покупать акции Apple

Хотя выше рассматривался вариант долгосрочного инвестирования, точку входа желательно подбирать не наугад. При подборе момента входа в рынок учитываются:

  • Даты входа квартальных отчетов, особенно важен рост продаж и выручки;
  • Даты выхода новых устройств, в частности новых iPhone. Это один из основных продуктов, спрос на него влияет на стоимость акций;
  • Курс доллара. Слишком сильный доллар делает продукцию Эппл дороже, что снижает ее привлекательность в глазах покупателей;
  • Патентные споры с другими производителями потребительской электроники;
  • Возможные запреты на продажу устройств Apple или введение дополнительных пошлин для поддержки собственных производителей.

Оптимальный сценарий – покупать во время отката и доливаться по ходу восходящего тренда.

Если приобрести акцию необходимо на короткий срок, то самый лучший вариант – покупка перед выходом новой модели смартфона, гаджета. Обычно, цена акции растет, т.к. у компании увеличивается прибыль от продаж новинки. Увеличивает стоимость акции и финансовые показатели компании, рост производства.

Купить акции Apple быстро и безопасно можно в Тинькофф инвестициях. У меня меня там счет и я тоже покупаю акции и получаю дивиденды

Инструкция как купить акции на примере FinmaxFX

Мы уже много лет работаем с брокером FinmaxFX, где также можно зарабатывать на акциях со всего мира минуя статус КИ.

Брокер дает плечо до 1:20 и позволяет работать с удобной торговой платформой. Здесь также не теряется дивидендная доходность, а минимальная сумма для открытия счета уже ниже – $250.

Шаг первый. Регистрация и пополнение депозита (лицевого счета брокера)

Чтобы создать учетную запись в FinmaxFX:

  • Нажмите на «Открыть счет» в правом верхнем углу;
  • Откроется регистрационная форма. В ней указывается имя и фамилия трейдера, email, телефон, также выбирается валюта счета и страна;
  • На электронную почту автоматически отправляется проверочная ссылка. Перейдя по ней, вы верифицируете email, останется заполнить личные данные и пополнить счет для начала работы.

Перевести деньги на счет можно банковским переводом, с карты или кошелька электронной платежной системы (Yandex Money, Qiwi, Neteller, WebMoney, Scrill, Vload).

Шаг второй. Установка торгового терминала

Простейший способ работы – через терминал MetaTrader 5. ФинмаксFX предлагает вариант платформы для ПК, веб- и мобильную версию терминалов, установка которого проходит в считанные секунды без никаких проблем.

При первом входе в терминал нужно указать логин (это номер счета, он доступен в личном кабинете) и пароль, созданный при регистрации.

Что касается того, можно ли купить акции Apple без использования специального ПО, то единственный способ – телефонный звонок брокеру. Это скорее экстренная мера, когда нужно срочно закрыть позицию или войти в рынок и нет возможности использовать хотя бы мобильную платформу. Метод неудобен и дорог, так как за каждое телефонное поручение взимается комиссия от $20.

Чтобы добавить акции Эппл в список, нужно в поиске ввести название компании:

Я ввел букву “A” и в списке отобразились компании по алфавиту, среди которых была и Apple.

На самом деле в списке более 1000 компаний, просто многие у меня уже в списке есть.

Шаг третий. Открытие сделки, указав название акций, объем

Объем 1 лота равен 100 акциям. Минимальный объем сделки – 0,01 лота или 1 акция.

Что касается того, сколько стоит купить акции Apple, то при стоимости акции $400, для открытия позиции нужно иметь как минимум $400, если работать без кредитного плеча. Но за счет маржинальной торговли с максимальным плечом 1 к 20 требования к депозиту снижаются в 20 раз. Минимальный объем в 0,01 лота потребует депозит как минимум $400/20 = $20. Но нужно иметь запас, чтобы депозит пережил возможное движение графика против открытой позиции.

Для открытия сделки достаточно выделить строку с нужным активом, чтобы открыть график, указать объем лот и нажать кнопку BUY (Купить):

Как приобрести акции и получать дивиденды

Для покупки акций Apple для получения дивидендов инвестор должен выйти на фондовый рынок. Это можно сделать через брокера.

Лучшие брокеры

У вкладчика большой выбор брокеров, позволяющих купить акции Apple с последующим получением дивидендов. Посредник открывает доступ к бирже после заключения договора и открытия счета.

Проверенные иностранные брокеры

Название Рейтинг Плюсы Минусы
Interactive Brokers 8/10 Говорят по-русски Абонентская плата 10$месяц
CapTrader 8/10 Нет абонентской платы Говорят только по-английски
Lightspeed 7/10 Низкий минимальный депозит Навязывают услуги
TD Ameritrade 6.5/10 Низкие комиссии Не всем открывают счет

Подводя итоги

В перспективе Apple может стать интересной дивидендной историей на рынке США. Локально у нас есть рекомендация на шорт акций «Apple: Зарабатываем на откате». Так что, пока ждем просадки для включения бумаг в портфель, зарабатываем на коротких позициях по AAPL.

График акций Apple за пять лет, таймфрейм дневной

  • Источники, использованные в статье:
    • https://greedisgood.one/dividendy-apple
    • https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/vsia-pravda-o-dividendakh-apple
    • https://ru.investing.com/equities/apple-computer-inc-dividends
    • https://zen.yandex.ru/media/millennial/apple-inc-dividendy-i-vsia-samaia-vajnaia-informaciia-dlia-investora-5f5241d24330f118aa38d80b
    • https://www.calc.ru/AAPL-dividendy.html
    • https://iticapital.ru/shares/american-shares/apple/
    • https://a2-finance.com/ru/issuers/apple/dividends
    • https://InvestingNotes.trade/kak-kupit-akcii-apple.html

Назад к публикациям 27 января 2020 года

Здравствуй, уважаемый читатель. Вас приветствует интернет-журнал о финансах Kudavlozhit.ru. В этой статье расскажем, как правильно выбрать компании для покупки акций, чтобы получать самые высокие дивиденды.

Содержание:

Владельцы акций могут получать доход двумя способами. 

Первый – эта стоимость самих бумаг и возможное получение прибыли за счет увеличения их стоимости.

Второй – получение ежегодно отчисляемых акционерам дивидендов.

Первый вариант, несмотря на кажущуюся привлекательность, обладает существенным недостатком. Дело в том, что даже максимальное повышение цены на акции не сделает их владельца богатым до тех пор, пока он эти акции не продаст.

Поэтому второй вариант имеет большее преимущество. Получение дивидендов происходит регулярно, при этом ценные бумаги находятся на руках их владельца. Но обычно размер дивидендов не так велик и редко перешагивает порог в несколько процентов. Это даже меньше, чем проценты по банковскому депозиту. Но есть способ получить и больший доход, исчисляемый десятками процентов.

Какова реальная дивидендная прибыль

Большинство инвесторов-новичков опираются на цифры, указанные в показателях дивидендной доходности. Однако это не совсем верный способ. Этот показатель указывает на размер дохода, полученного при недавней покупке акций, например, 2-3 месяца назад. Но реальный показатель всегда выше, так как рассчитывается он по-другому.

Текущая доходность высчитывается исходя из показателя цены на акцию в настоящее время. Тогда как этот показатель может меняться в течение года десятки раз. И если инвестор приобрел акцию за 1000 рублей, а получил доход 50 рублей, текущая доходность будет 5%. Но если бумага приобретена пару лет назад за 400 рублей, то те же 50 рублей показывают доходность в 12,5%.

Но показатель дивидендной доходности – не показатель чистой прибыли инвестора. Не стоит забывать об обязанности уплатить подоходный налог с полученной прибыли. В РФ этот показатель для физических лиц-резидентов составляет 13%, для физических лиц-нерезидентов – 15%.

Рассмотрим конкретные примеры расчета дивидендной доходности

Инвестор приобрел в 2018 году акции «Детского Мира». В 2019 году инвестор получит дивидендный доход в размере 10,4%. Стоимость одной акции на сегодня (январь 2020 года) 116 рублей. Значит доход инвестора около 12 рублей с 1 акции. 

А если бы те же самые акции были приобретены в 2017 году, когда их стоимость равнялась 83 рублям за акцию, доходная дивидендность была бы уже 14,5%.

Рассмотрим еще один пример с популярной сегодня у инвесторов компанией «Сургутнефтегаз». На сегодняшний день стоимость 1 акции составляет 37 рублей, а их дивидендная доходность почти 19% в год. Это значит за 1 акцию ее владелец получит 7 рублей. А если взять 2010 год, среднегодовая стоимость акции составляла 15 рублей за 1 штуку. Значит, если бы инвестор приобрел их еще в 2010 году, на сегодня его дивидендный доход составил почти 50%.

Приведенные примеры явно показывают, что даже простые инвестиции в акции крупных компаний на долгий срок даст больший доход, чем накопительный вклад в банке. Сюда же можно добавить и стоимость самой акции, которая за этот период выросла в несколько раз.

Как стабильно получать высокий дивидендный доход вплоть до 50% годовых?

Для этого нужно сделать несколько шагов.

Как найти акции с крупными дивидендами

Самый простой вариант – постоянно отслеживать котировки акций, привлекательных с точки зрения инвестирования. Как только цена падает, ценные бумаги можно покупать.

Но есть и другой вариант – тщательный анализ и прогнозирование дохода. Процесс занимает больше времени, зато дает большую гарантию получения высокого дохода. Разберем этот процесс поэтапно.

  1. В первую очередь нужно определиться, на какой процентный доход рассчитывает инвестор. Это должна быть конкретная цифра. Например, 30% годовых.
  2. Далее из всех возможных компаний выбираются те, которые регулярно, без пропусков  выплачивают инвесторам дивиденды. В расчет нужно брать срок не менее 5-7 лет.
  3. Следующий шаг – анализ дивидендной политики выбранной компании. Для расчета берется период 3-5 лет. Нужно узнать, какой процент прибыли компания выделяет на выплату дивидендов. Если в течение расчетного периода этот процент более или менее постоянен, можно говорить о надежности компании. И наоборот, если в один год компания выплатила акционерам 70% прибыли в качестве дивидендов, а в другой только 20%, то с ней лучше не связываться.
  4. После анализа дивидендной политики переходим к анализу поквартальной отчетности компании. Срок анализа такой же, 3-5 лет. Особое внимание нужно обратить на показатели выручки, прибыли и рентабельности. Если они меняются плавно – это хороший знак, и наоборот. Еще один важный момент – анализ прибыли в зависимости от сезонного фактора. Хорошо, если в течение года эти показатели не слишком изменяются. 
  5. Опираясь на данные, полученные по отчетам прошлых лет, составляется прогноз будущей прибыли и выручке на ближайший квартал. А узнав показатели по дивидендам, можно рассчитать размер доходности 1 акции в будущем. Почему прогноз составляется не на целый год? Дело в том, что, составив прогноз на 3 месяца, как только они пройдут, можно сверяться с квартальным отчетом компании, и выяснить, насколько верным был прогноз.
  6. Следующий шаг – определение максимальной стоимости одной акции, при покупке которой можно получить запланированный в первом шаге дивидендный доход. После чего нужно будет подождать, пока цена упадет ниже рассчитанного показателя и приобрести ценные бумаги.

Однако, перед тем, как ждать подходящую цену, нужно сравнить показатель со средней рыночной ценой. Если при расчете получилась, например, максимальная стоимость акции 80 рублей, а она продается по цене 200 рублей за штуку, нужный процент доходности инвестор не получит. В этом случае нужно переходить к анализу другой компании.

Пример расчета

Цель дивидендной доходности – 30%.

Количество выпущенных компанией акций – 1 млн.

Выплата дивидендов – 50% от полученной прибыли.

Средний ежегодный показатель роста прибыли – 10%.

Прибыль 1 квартала – 2 млн рублей.

Распределение прибыли по кварталам: 10%, 20%, 50%, 30%.

За первый квартал инвестор получит 10% прибыли, значит 2 млн рублей /10% = 20 млн рублей.

Выплата дивидендов – 50%, значит компания отдаст на выплаты 10 млн рублей, при этом на каждую акцию придется по 10 рублей.

Чтобы получить планируемую доходность 30%, стоимость одной акции не должна превышать 33 рублей. Если стоимость акции на сегодня находится в пределах 37-40 рублей, можно отслеживать котировки и, как только цена упадет, приобретать бумаги.

Как только компания опубликует отчет за второй квартал, можно будет сравнить свой прогноз с реальными данными. Если данные более или менее совпадают, продолжаем ждать падения до нужной цены. Если произошел резкий скачок в положительную или отрицательную сторону, ищем причины и корректируем прогноз.

 Риски стратегии по получению дивидендов

При вложениях в крупные российские компании разработанная выше стратегия приносит в виде прибыли не более 15%, и это в лучшем случае. Но идентичный результат можно получить, используя и другие инвестиции. 

Для получения максимального дохода лучше обратить внимание на акции компаний второго порядка. По них доходность в 30-50% в год получить гораздо проще. Плюс, по таким акциям наблюдаются более обширные колебания в цене, например, резкий рост стоимости 1 акции.

Самый высокий риск – не получить причитающиеся дивиденды. Именно по этой причине нужно с особой тщательностью анализировать частоту выплат дивидендов компанией, отсутствие пропусков, анализировать дивидендную политику компании, показатели прибыли, рентабельности и выручки. Если в расчетах появляются малейшие сомнения, лучше начать анализ другой компании.

ТОП-10 высокодоходных компаний, стабильно выплачивающих дивиденды 

На январь 2020 года ситуация на бирже ценных бумаг выглядит следующим образом.

  1. Северсталь (12%);
  2. Фосагро (11%);
  3. Московская биржа (10%);
  4. МТС (9,7);
  5. Алроса (9,2%);
  6. Сбербанк (8,2%);
  7. ТГК-1 (7,1%);
  8. Газпром (6,5%);
  9. Черкизово (6,5%);
  10. Лукойл (5,3%).

Заключение

Анализ дивидендной доходности только на первый взгляд кажется сложным. На самом деле любой грамотный человек способен разобраться с этими расчетами. Достаточно узнать необходимые цифры, подставить их в приведенный примерный расчет и получить результат. Тщательный анализ, проведенный перед покупкой ценных бумаг, убережет от риска потери дохода и почти на 100% гарантирует получение планируемой прибыли.

Был ли материал вам полезен?

1417

просмотров Все права защищены © 2017

Копирование материалов строго запрещено!

Дивидендное инвестирование является одной из старейших стратегий достижения финансовой независимости, не теряющей своей актуальности и в наше время. Чтобы купить акции физическому лицу и получать дивиденды, не требуется каких-либо специализированных навыков или особого таланта: достаточно просто стать их владельцем.

Хотите отправить заявку на кредит СРАЗУ ВО ВСЕ БАНКИ? Это можно сделать внизу страницы. Перейти >>

Как покупать акции — алгоритм за 5 шагов

Казалось бы простой вопрос. И ответить на него можно буквально за 3-4 предложения.

Алгоритм следующий:

  1. Выбираем брокера.
  2. Открываем у него счет.
  3. Переводим деньги.
  4. Покупаем акции.
  5. Получаем каждый год дивиденды.

Первые 3 пункта чисто технические и затруднений не вызовут.

Более подробно процедура описана в статье как купить акции частному лицу в 3 шага.

Единственное, на что нужно обратить внимание — это:

  • надежность брокера;
  • низкие торговые издержки.

Надежность — это самое главное. По аналогии с выбором банка. Только самые крупные и проверенные компании.

А вот дальше рассмотрим более подробно.

В статье мы осветим следующие вопросы:

  • Что нужно знать про дивиденды?
  • Какие акции покупать?
  • Сколько можно заработать
  • Как можно увеличить прибыль

Это интересно: Инвестирование в драгоценные металлы — плюсы и минусы

Алгоритм покупки акций

Торговые сделки с акциями осуществляются на специальной площадке по организованной торговле ценными бумагами (фондовом рынке). При помощи этого института мобилизуются финансовые ресурсы, перераспределяются ценные бумаги, обеспечивается ликвидность финансовых вложений. На бирже путем посреднических услуг брокеры и трейдеры совершают многочисленные сделки с акциями с учетом актуальных котировок. Возможно Вам будет полезна статья: «где и как купить акции».

Где можно посмотреть график закрытия реестра по эмитентам?

Дату закрытия реестра и другую полезную информацию Вы можете найти здесь.

Как получить дивиденды с акций

Чтобы получать дивиденды по ценным бумагам, необходимо соблюсти главное условие – быть держателем бумаг компании в определенный момент времени, который называется датой фиксации реестра или дивидендной отсечкой. Выплата процентов акционерам является очень крупной денежной операцией, проведение которой происходит в несколько этапов.

  • День объявления дивидендов (Declared Date). Так называют момент, когда будет объявлена дата выплаты дивидендов и их объем.
  • День закрытия реестра (Dividend Record Date). В этот день составляется список акционеров, которые получат дивиденды. Чтобы попасть в список, необходимо, чтобы данные держателя бумаг к этому сроку уже находились в реестре.
  • Экс-дивидендная дата (Ex-dividend Date). Дата «без дивиденда», то есть первый торговый день, в который права на получение последних объявленных процентов по акциям остаются у продавца, а не переходят к покупателю. На Нью-йоркской фондовой бирже (New York Stock Exchange, NYSE) этот момент наступает за четыре дня до Dividend Record Date.
  • Дата выплаты (Payment Date). День получения дивидендов акционерами, который наступает примерно через 30 дней от закрытия реестра. Стоит учесть, что от дня начисления дивиденда до его фактического перевода на инвесторский счет на рынке США проходит 1–3 недели.

По депозиту вы имеете всегда фиксированный процент прибыли, который знаете заранее. По акциям такого никто обещать не может. Если у компании будет «плохой» год или далеко идущие планы по расширению и развитию, про дивиденды можно будет забыть.

Средства (тело депозита), помещенные под проценты в банк, не меняются. Сколько положите, столько и снимите в конце срока вклада (без учета начисленных процентов). Цена акций подвержена очень большой волатильности.

В течении года котировки могут меняться на десятки процентов, причем в любую сторону. Как вверх, так и вниз.

Доходность банковских вкладов практически всегда находится на уровне инфляции. Поэтому депозиты можно рассматривать только как способ сохранения (а не преумножения) капитала.

Я не слышал ни одной истории, чтобы человек, вкладывающий деньги в депозиты — сделал себе состояние. А вот инвесторов, заработавших капиталы на акциях — много по всему миру. Самый известный — это конечно Уоррен Баффет. За 50 лет с нуля поднявший более 80 млрд. долларов.

Так чем же привлекательны акции, по сравнению с банковскими вкладами?

Доля в бизнесе. Покупая акции, вы покупаете частичку бизнеса. Становитесь совладельцем компании (хотя с крохотной долей участия). При росте компании, увеличивается ее стоимость (и соответственно и ваша доля тоже начинает дорожать).

Расширяясь, компания начинает получать больше прибыли. А так как количество акций не увеличивается, доходность на одну акцию возрастает. В итоге, даже имея дивидендную доходность ниже ставок по банковским депозитам сейчас, в будущем она может увеличиться в несколько раз.

Для примера, посмотрите на выплаты дивидендов по акциям МТС.

Дивиденды по акциям МТС за 15 лет

За 15 лет размер дивидендных выплат МТС вырос в 15 раз!!!

Инфляция. Учитывая постоянный рост цен, получаем, что при вложение денег в банк, первоначальная сумма с каждым годом будет иметь всю меньшую покупательную способность. Подумайте, 10 тысяч рублей сейчас и 10 000 пятнадцатилетней давности — абсолютно разные величины.

Инвестируя в акции, мы вкладываем деньги в реальные активы. Даже не беря в расчет расширение компании и ее бизнеса, априори, их стоимость должна расти хотя за счет инфляции.

Горизонт инвестирования. Самый лучший вариант получения максимального дохода с минимальными рисками — это покупать дивидендные акции на несколько лет.

Таким образом происходит сглаживание рисков скачков котировок на коротких интервалах. И обеспечиваем себя постоянным, все больше увеличивающимся с каждым годом (в идеале) дивидендным доходом.

Рекомендую: Зачем покупать дивидендные акции

Это интересно: Как рассчитать доходность облигации — формула

Три шага при покупке акций

—>17.08.2019 1 674 Время на чтение: 10 мин.

В этой публикации поговорим про дивидендные акции и рассмотрим одну из стратегий инвестирования в акции, которая известна как дивидендная стратегия инвестирования. Прочитав статью, вы узнаете, что такое дивиденды, как на них зарабатывать, какие существуют дивидендные стратегии инвестирования, как выбрать дивидендные акции, и насколько это все вообще интересно и привлекательно для инвестора. Итак, далее обо всем по порядку.

Что такое дивиденды по акциям?

Покупая акции, инвестор, рискуя, становится совладельцем бизнеса, вкладывает свой капитал в бизнес акционерной компании. Поэтому он может рассчитывать на определенную долю от прибыли компании, соизмеримую с его вложениями. Это и есть дивиденды.

Дивиденды по акциям — это денежное вознаграждение акционеров за инвестиции в развитие компании, выплачиваемое из прибыли. Принципы выплаты дивидендов у всех компаний разные, они прописываются в Уставе акционерного общества. Решение о выплате дивидендов и их объеме принимает Совет директоров компании, и это зависит от текущего финансового состояния и приоритетов в развитии.

Полученная прибыль может быть направлена на выплату дивидендов по акциям, а может быть, к примеру, инвестирована в дальнейшее развитие, модернизацию, покупку каких-то основных фондов для бизнеса. А может быть частично — на выплату, частично — в развитие.

Акции могут быть простыми и привилигерованными. Дивиденды по привилегированным акциям имеют фиксированный размер и их получение в достаточной степени гарантировано. Размер дивидендов по простым акциям — величина случайная: они могут быть и выше дивидендов по привилегированным, но могут и вообще не выплачиваться. Подробнее об отличиях я писал в отдельной статье: Акции и облигации.

Размер уже выплаченных дивидендов по акциям и их ожидаемый размер оказывают довольно существенное влияние на стоимость акций. Например, если ожидаются высокие дивиденды — цена акций растет, если низкие или вообще их отсутствие — цена падает при прочих неизменных факторах.

Более подробно о том, что такое дивиденды по акциям, как они рассчитываются и выплачиваются с примерами я писал в отдельной статье: Дивиденды по акциям.

Как зарабатывать на дивидендах?

Есть инвесторы, которых мало интересует получение дивидендов по акциям — они покупают и продают ценные бумаги исключительно со спекулятивной целью. Однако, и в этом случае, они берут во внимание дивиденды, ведь они, как я уже писал, влияют и на изменение стоимости.

Акции, по которым прогнозируются высокие дивиденды, растут в цене до тех пор, пока ожидаемый размер дивидендов не сбалансируется со среднерыночной доходностью или другими альтернативными источниками заработка (например, купонными выплатами по облигациям). Точно так же акции с прогнозируемыми невысокими дивидендами будут падать в цене, пока размер выплат по ним не сбалансируется со среднерыночной доходностью или альтернативными источниками дохода.

Но есть инвесторы, выбирающие дивидендные стратегии инвестирования, то есть, покупающие акции, в первую очередь, ради получения дивидендов. Для них размер дивидендов имеет первоочередное значение, и главная задача такого инвестора — правильно спрогнозировать их и выбрать себе в портфель акции с наибольшими дивидендными выплатами. А если же в портфеле имеются акции, размер дивидендов по которым прогнозируется к снижению — наоборот, продать их, заменив более доходными.

Дивидендные стратегии инвестирования

Существует 2 основных дивидендных стратегии инвестирования в акции.

Стратегия 1. Покупка дивидендных акций. Инвестор формирует свой инвестиционный портфель из акций компаний, уже выплачивающих высокие дивиденды. При этом он, как правило, ориентируется на долгосрочный период (от нескольких лет), а получаемые дивиденды реинвестирует, увеличивая свою долю владения компанией и будущую прибыль.

Это наиболее распространенная дивидендная стратегия инвестирования, но есть еще одна.

Стратегия 2. Покупка ожиданий. Инвестор покупает акции, по которым ожидаются высокие дивиденды, благодаря чему они растут в цене. Но сам не получает эти дивиденды, а как только их размер становится известен, либо же ожидания сравниваются со среднерыночными — рост цены прекращается, и инвестор продает ценные бумаги.

Первая стратегия интересна тем, что предполагает получение пассивного дохода. Чаще всего ее выбирают консервативные инвесторы. Вторая стратегия — для более активных инвесторов-спекулянтов, которые готовы постоянно отслеживать новости по компаниям из своего портфеля и активно наблюдать за рынком.

Дивидендная стратегия: плюсы и минусы

Рассмотрим основные преимущества и недостатки основной дивидендной стратегии инвестирования (покупка дивидендных акций с целью получения дивидендов).

Дивидендная стратегия, преимущества:

  1. Инвестор получает пассивный доход.
  2. Нет необходимости вести постоянную торговлю на бирже.
  3. Дивиденды по акциям можно достаточно точно прогнозировать, исходя из политики компании, прописанной в Уставе.
  4. Владельцы ИИС в России могут выводить дивиденды со счета даже в период трехлетнего ограничения (не у всех брокеров).

Дивидендная стратегия, недостатки:

  1. Доход инвестора относительно небольшой (спекулятивная стратегия инвестирования в акции может принести намного больший доход).
  2. Инвестор может вообще не получить доход (если компания сработает в убыток или решит не выплачивать дивиденды).
  3. Прогнозировать на длительный период, что предполагает дивидендная стратегия, очень сложно.

Дивидендные акции: как выбрать?

Если вас привлекает дивидендная стратегия инвестирования, то самая главная задача — грамотно выбрать дивидендные акции, из которых будет состоять ваш портфель.

Сколько компаний должно быть в портфеле? Это зависит от предпочтений инвестора. На мой взгляд, можно придерживаться следующего правила:

Убыток в случае банкротства одного из эмитентов должен покрываться прибылью от дивидендов других эмитентов.

Таким образом, расчет количества эмитентов в портфеле будет зависеть от средней прогнозируемой доходности. Например, средняя доходность по дивидендным выплатам ожидается на уровне 10% годовых. Значит, в портфеле должны быть акции 10 эмитентов. Если один эмитент обанкротится, и его акции упадут в цене до нуля, доход по остальным эмитентам выведет портфель на безубыточность.

На что стоит обратить внимание при выборе дивидендных акций?

  1. Наличие четкой дивидендной политики, закрепленной в Уставе акционерного общества.
  2. Наличие причин выплачивать дивиденды у мажоритарных акционеров.
  3. Наличие позитивной истории (в идеале — и позитивной динамики) выплат дивидендов по акциям.
  4. Наличие позитивной динамики развития компании, ее показателей.
  5. Невысокий уровень долговой нагрузки, закредитованности компании (интересы инвесторов должны быть выше интересов кредиторов).

Где искать дивидендные акции? Искать компании, выплачивающие высокие дивиденды можно в разного рода рейтингах, публикуемых биржами и брокерами, также можно использовать скринеры акций.

Теперь вы имеете представление о том, как выплачиваются дивиденды по акциям, что представляет собой дивидендная стратегия инвестирования, можете делать выводы, насколько это интересно вам.

Осваивайте азы инвестирования и другие альтернативные способы заработка вместе с сайтом Финансовый гений. Присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей и следите за обновлениями. До новых встреч на страницах сайта!

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий